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上海大学个人理财A卷答案.docx
上海大学个人理财A卷答案
一、选择题
（以下为示例，具体题目请参考试卷内容）
1.个人理财的目标不包括以下哪一项？
A.实现资产的增值
B.提高生活质量
C.实现社会公平
D.确保财务安全
答案：C
2.以下哪个投资工具风险最低？
A.股票
B.债券
C.基金
D.黄金
答案：B
3.个人理财规划的核心是以下哪一项？
A.收入管理
B.支出管理
C.投资管理
D.信用管理
答案：C
二、填空题
（以下为示例，具体题目请参考试卷内容）
1.个人理财的四大基本原则是：安全性、收益性、流动性和______。
答案：灵活性
2.按照投资风险的分类，股票属于______风险投资。
答案：高风险
3.个人
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理财规划实务（第2版）：岗前准备-理财规划步骤+生命周期理财PPT教学课件.pptx
理财规划
了解个人理财规划的内容熟悉个人理财规划的基本步骤12理财规划步骤
了解个人理财规划的内容1案例导入个人理财规划的内容
1、案例导入P20Part1王女士家在某二线城市，家庭月收入1.2万元，有个2岁的宝宝，没有房贷、车贷。有一辆代步车，想在市中心买个学区房。学区房房价是1.5万元/平方米。王女士家庭存款20万元，每个月开销为4000元。与公婆同住，生活费由公婆支付，王女士夫妇仅支付养孩子和养车开销。王女士想在3年内购买一套100方的学区房，换一部10万左右的车。假如你为王女士一家进行理财规划，那么理财规划方案中应包括那些内容？1.了解个人理财规划的内容2.制定初步的理财规划方案
2、
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2016年初级《个人理财》真题精选3带答案与解析.doc
试卷第PAGE28页共NUMPAGES30页
2016年初级《个人理财》真题精选3带答案与解析
姓名:_____________年级:____________学号:______________
题型
选择题
填空题
解答题
判断题
计算题
附加题
总分
得分
评卷人
得分
第1大题：单选题（共90题，共90分）
1.某客户每年年初在银行存入一笔20万元资金，购买一年期理财产品，次年到期时，客户将所有资金的本利和继续购买理财产品，持续10年。假设理财产品预期年化收益率都不变，为6％。10年后，客户在银行的资金为（）万元。
A.240
B.337
C.264
D.279
正确答案：D
本题解析：根
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2016年初级《个人理财》真题精选1带答案与解析.doc
试卷第PAGE23页共NUMPAGES25页
2016年初级《个人理财》真题精选1带答案与解析
姓名:_____________年级:____________学号:______________
题型
选择题
填空题
解答题
判断题
计算题
附加题
总分
得分
评卷人
得分
第1大题：单选题（共90题，共90分）
1.对于投保人来说，下列不属于保险产品功能的是（）。
A.融通资金
B.转移风险，分摊损失
C.补偿损失
D.赚取保费收入
正确答案：D
本题解析：保险产品的功能包括：①风险转移，损失分摊功能；②损失补偿功能；③资金融通功能。
2.个人理财业务是指商业银行为（）提供的财务分析、财务规划
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九州职业技术学院《战略规划与风险控制》2023-2024学年第一学期期末试卷.doc
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PAGE2
第PAGE1页，共NUMPAGES3页
九州职业技术学院《战略规划与风险控制》
2023-2024学年第一学期期末试卷
院(系)_______班级_______学号_______姓名_______
题号
一
二
三
四
总分
得分
一、单选题（本大题共15个小题，每小题2分，共30分．在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的．）
1、在企业的绩效评估中，平衡计分卡是一种常用的方法。当一家企业使用平衡计分卡进行绩效评估时，以下哪个方面的指标最能反映企业的长期发展能力？（）
A.财务指标，如利润、销售额
B.客户指标，如客户满意度、市场份额
C.内部流程指标，
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咨询工程师自我提分评估附参考答案详解【基础题】.docx
咨询工程师自我提分评估
考试时间：90分钟；命题人：教研组
考生注意：
1、本卷分第I卷（选择题）和第Ⅱ卷（非选择题）两部分，满分100分，考试时间90分钟
2、答卷前，考生务必用0.5毫米黑色签字笔将自己的姓名、班级填写在试卷规定位置上
3、答案必须写在试卷各个题目指定区域内相应的位置，如需改动，先划掉原来的答案，然后再写上新的答案；不准使用涂改液、胶带纸、修正带，不按以上要求作答的答案无效。
第I卷（选择题90分）
一、单选题（10小题，每小题5分，共计50分）
1、（单选题）工程项目HSE管理的重要依据是()。
A.业主方的HSE体系建设和运行效果
B.咨询工程师团队的HSE制度体系和文
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经济师资格考试初级人力资源管理专业知识与实务真题2011年含答案.pdf
经济师资格考试初级人力资源管理专业知识与实务真题2011年
一、单项选择题(每题的备选项中，只有1个最符合题意)
1.下列特质中，属于“大五”人格模型外向性维度的是______。
A.乐观
B.聪明
C.善良
D.健谈
答案：D
[解答]“大五”人格模型的外向性维度为：健谈的、精力充沛的、果断的/静的、有保留的、害羞的。
2.对一个想学好外语的学生来说，最重要的智力维度是______。
A.数学能力
B.记忆力
C.推理能力
D.演绎能力
答案：B
[解答]智力是一般的心理能力，是个体从事心智活动的要素，包括言语能力、数学能力、
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经济师资格考试初级人力资源管理专业知识与实务真题2009年含答案.pdf
经济师资格考试初级人力资源管理专业知识与实务真题2009年
一、单项选择题(每题的备选项中，只有1个最符合题意)
1.奥尔波特的人格特质理论认为______。
A.人格特质是零散的
B.人格结构有五个层面
C.人格特质分为16种根源特
D.人格特质是有组织的
答案：D
[解答]奥尔波特提出人格结构有三个层面：①枢纽特质；②核心特质；③次要特质。奥尔波特认为，
各种特质不是零散的，而是有组织的，他假设有一个人格特质的组织者“统我”的存在，“统我”不是与
生俱来的，而是逐渐发展起来的。
2.精神分析理论认为，人格的核心是一个人思想中的____
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金融理财师练习题综合案例(三).pdf
金融理财师练习题综合案例(三)
单项选择题
一、家庭基本情况
张朋，30岁，身高176厘米，体重88千克，平时不抽烟，因应酬多常饮酒，无其他不良嗜好，近5
年没有医院就诊记录。目前是一位职业经理人，年薪税后30万元，有社会养老保险和医疗保险，并
且公司为其购买了团体终身养老年金保险。张朋经常因公出差。
爱人李红，30岁，身高160厘米，体重50千克，无不良生活嗜好，身体健康。目前是一家外企办
公室职员，年薪税后5万元，有社会养老保险、社会医疗保险和补充医疗保险。
儿子张弛刚出生8个月，健康，全家人的掌上明珠，夫妇俩
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金融理财师练习题综合案例(二).pdf
金融理财师练习题综合案例(二)
单项选择题
王伟先生与太太张莉女士为大学同学，毕业后同时在某国有大型企业参加工作，现年均为38岁。王
先生5年前到北京大地股份公司担任管理职务。儿子王小伟9岁，小学三年级在读。王先生处于事业
上升期，平时非常繁忙，张女士也经常加班，所以从儿子出生后，王先生就把在老家务农的父母接
来帮忙照顾儿子，并打算奉养他们终老。王父现年68岁，患有慢性病，常年服药，王母66岁，身体
健康。
一、家庭资产负债状况
1．共有房产两处，一处为100平米自住房，成本价90万元，市价130万元，仍有50万元公
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金融理财师练习题投资规划(一).pdf
金融理财师练习题投资规划(一)
单项选择题
1.下列关于效用的表述，正确的是______。
(1)效用是投资者从事投资活动所获得的主观满足程度
(2)投资者所获得的效用同投资品的收益有关，并且收益越高效用越高
(3)投资者所获得的效用同投资品的风险有关，并且风险越高效用越低
(4)效用函数可以反映出投资者个人风险偏好
A.(1)(2)
B.(3)(4)
C.(1)(2)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
答案：C
[解答]只有当投资者是风险厌恶型时，其效用才随风险提高而降低。对于风险喜好的投
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个人理财真题2017年含答案.pdf
个人理财真题2017年
一、单项选择题(下列选项中只有一项最符合题目要求。)
1.退休养老收入的三大来源不包括______。
A.企业年金
B.社会养老保险
C.遗产继承收入
D.个人储蓄投资
答案：C
[解答]退休养老收入一般有三大来源：企业年金、社会养老保险、个人储蓄投资。当前大多退休人
士退休后的收入来源主要为社会养老保险，部分人有企业年金收入，但这些财务资源远远不能满足
客户退休后的生活品质要求。因此，理财师要建议客户尽早地进行退休养老规划，以投资、商业养
老保险以及其他理财方式来补充退休收入的
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个人理财真题2016年下半年含答案.pdf
个人理财真题2016年下半年
一、单项选择题(下列选项中只有一项最符合题目要求。)
1.收入以薪水为主，支出随子女诞生后增加，属于家庭生命周期的______阶段。
A.成长期
B.衰老期
C.成熟期
D.形成期
答案：D
[解答]从结婚到子女出生，家庭成员随子女出生而增加属于家庭形成期特征，此阶段收入以薪酬为
主，支出随家庭成员增加而上升。
2.假定期初本金为100000元，单利计息，6年后终值为130000元，则年收益率为______。(答案取近
似数值)
A.3%
B.1%
C.10%
D.5
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个人理财真题2016年上半年含答案.pdf
个人理财真题2016年上半年
一、单项选择题(下列选项中只有一项最符合题目要求。)
1.银行为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和______两种。
A.本人教育规划
B.长远教育规划
C.子女教育规划
D.近期教育规划
答案：C
[解答]人生事件规划属于个人理财规划内容之一，包括教育规划、退休规划和遗产规划，其中教育
规划包括个人教育投资规划和子女教育规划。
2.一般而言，下列关于股票的说法，正确的是______。
A.大部分国防股与医药行业正相关
B.小盘股价格波动更剧烈
C.蓝筹股的盈利增速
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个人理财《理财顾问服务考试答案》模拟练习卷_0.doc
试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页
个人理财《理财顾问服务考试答案》模拟练习卷
姓名:_____________年级:____________学号:______________
题型
选择题
填空题
解答题
判断题
计算题
附加题
总分
得分
评卷人
得分
1、单项选择题：家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。A.股票
B.债券
C.现金
D.保险
2、单项选择题：下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（）。A.家庭衰老期尽量不要承担贷款
B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C.家庭形
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个人理财《理财顾问服务考试答案》模拟练习卷.doc
试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页
个人理财《理财顾问服务考试答案》模拟练习卷
姓名:_____________年级:____________学号:______________
题型
选择题
填空题
解答题
判断题
计算题
附加题
总分
得分
评卷人
得分
1、单项选择题：家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。A.股票
B.债券
C.现金
D.保险
2、单项选择题：下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（）。A.家庭衰老期尽量不要承担贷款
B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C.家庭形
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个人理财《理财顾问服务考试答案》模拟卷.doc
试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页
个人理财《理财顾问服务考试答案》模拟卷
姓名:_____________年级:____________学号:______________
题型
选择题
填空题
解答题
判断题
计算题
附加题
总分
得分
评卷人
得分
1、单项选择题：下列对格式条款理解不正确的是（）A.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商
B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明
D.
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个人理财《理财顾问服务测试题》模拟练习卷.doc
试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页
个人理财《理财顾问服务测试题》模拟练习卷
姓名:_____________年级:____________学号:______________
题型
选择题
填空题
解答题
判断题
计算题
附加题
总分
得分
评卷人
得分
1、单项选择题：小易有远大的目标，不怕冒险且性格外向，那他在交际风格类型中属于（）A.猫头鹰型
B.鸽子型
C.孔雀型
D.老鹰型
2、单项选择题：在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。A.现金与债务管理
B.家庭财务保障
C.子女教育与养老投资规划
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个人理财《理财顾问服务必看题库知识点》模拟卷.doc
试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页
个人理财《理财顾问服务必看题库知识点》模拟卷
姓名:_____________年级:____________学号:______________
题型
选择题
填空题
解答题
判断题
计算题
附加题
总分
得分
评卷人
得分
1、多项选择题：家庭的生命周期是指（）。A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.庭成熟期
D.家庭衰老期
E.家庭消灭期
2、单项选择题：保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的（）。A.保障功能
B.投机功能
C.储蓄功能
D.
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个人理财《理财顾问服务必看题库知识点》考试题.doc
试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页
个人理财《理财顾问服务必看题库知识点》考试题
姓名:_____________年级:____________学号:______________
题型
选择题
填空题
解答题
判断题
计算题
附加题
总分
得分
评卷人
得分
1、单项选择题：当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应（）A.按照通常理解予以解释
B.做出利于提供格式条款一方的解释
C.做出不利于提供格式条款一方的解释
D.以上均不正确
2、单项选择题：客户在使用产品和服务之后获得的持久满意，使客户可能形成对产品和服务的偏好。这