理财规划师 - 文档宝

金融理财师练习题综合案例(二).pdf 金融理财师练习题综合案例(二) 单项选择题王伟先生与太太张莉女士为大学同学，毕业后同时在某国有大型企业参加工作，现年均为38岁。王先生5年前到北京大地股份公司担任管理职务。儿子王小伟9岁，小学三年级在读。王先生处于事业上升期，平时非常繁忙，张女士也经常加班，所以从儿子出生后，王先生就把在老家务农的父母接来帮忙照顾儿子，并打算奉养他们终老。王父现年68岁，患有慢性病，常年服药，王母66岁，身体健康。一、家庭资产负债状况 1．共有房产两处，一处为100平米自住房，成本价90万元，市价130万元，仍有50万元公

2025-06-11 约1.5万字 21页立即下载

金融理财师练习题投资规划(一).pdf 金融理财师练习题投资规划(一) 单项选择题 1.下列关于效用的表述，正确的是______。 (1)效用是投资者从事投资活动所获得的主观满足程度 (2)投资者所获得的效用同投资品的收益有关，并且收益越高效用越高 (3)投资者所获得的效用同投资品的风险有关，并且风险越高效用越低 (4)效用函数可以反映出投资者个人风险偏好 A.(1)(2) B.(3)(4) C.(1)(2)(4) D.(1)(2)(3)(4) 答案：C [解答]只有当投资者是风险厌恶型时，其效用才随风险提高而降低。对于风险喜好的投

2025-06-11 约1.58万字 22页立即下载

个人理财真题2017年含答案.pdf 个人理财真题2017年一、单项选择题(下列选项中只有一项最符合题目要求。) 1.退休养老收入的三大来源不包括______。 A.企业年金 B.社会养老保险 C.遗产继承收入 D.个人储蓄投资答案：C [解答]退休养老收入一般有三大来源：企业年金、社会养老保险、个人储蓄投资。当前大多退休人士退休后的收入来源主要为社会养老保险，部分人有企业年金收入，但这些财务资源远远不能满足客户退休后的生活品质要求。因此，理财师要建议客户尽早地进行退休养老规划，以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的

2025-06-09 约3.23万字 54页立即下载

个人理财真题2016年下半年含答案.pdf 个人理财真题2016年下半年一、单项选择题(下列选项中只有一项最符合题目要求。) 1.收入以薪水为主，支出随子女诞生后增加，属于家庭生命周期的______阶段。 A.成长期 B.衰老期 C.成熟期 D.形成期答案：D [解答]从结婚到子女出生，家庭成员随子女出生而增加属于家庭形成期特征，此阶段收入以薪酬为主，支出随家庭成员增加而上升。 2.假定期初本金为100000元，单利计息，6年后终值为130000元，则年收益率为______。(答案取近似数值) A.3% B.1% C.10% D.5

2025-06-12 约3.36万字 55页立即下载

个人理财真题2016年上半年含答案.pdf 个人理财真题2016年上半年一、单项选择题(下列选项中只有一项最符合题目要求。) 1.银行为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和______两种。 A.本人教育规划 B.长远教育规划 C.子女教育规划 D.近期教育规划答案：C [解答]人生事件规划属于个人理财规划内容之一，包括教育规划、退休规划和遗产规划，其中教育规划包括个人教育投资规划和子女教育规划。 2.一般而言，下列关于股票的说法，正确的是______。 A.大部分国防股与医药行业正相关 B.小盘股价格波动更剧烈 C.蓝筹股的盈利增速

2025-06-09 约2.96万字 51页立即下载

个人理财《理财顾问服务考试答案》模拟练习卷_0.doc 试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页个人理财《理财顾问服务考试答案》模拟练习卷姓名:_____________年级:____________学号:______________ 题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分 1、单项选择题：家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。A.股票 B.债券 C.现金 D.保险 2、单项选择题：下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（）。A.家庭衰老期尽量不要承担贷款 B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升 C.家庭形

2025-06-08 约4.14千字 5页立即下载

个人理财《理财顾问服务考试答案》模拟练习卷.doc 试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页个人理财《理财顾问服务考试答案》模拟练习卷姓名:_____________年级:____________学号:______________ 题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分 1、单项选择题：家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。A.股票 B.债券 C.现金 D.保险 2、单项选择题：下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（）。A.家庭衰老期尽量不要承担贷款 B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升 C.家庭形

2025-06-12 约4.14千字 5页立即下载

个人理财《理财顾问服务考试答案》模拟卷.doc 试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页个人理财《理财顾问服务考试答案》模拟卷姓名:_____________年级:____________学号:______________ 题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分 1、单项选择题：下列对格式条款理解不正确的是（）A.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商 B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务 C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明 D.

2025-06-08 约3.9千字 5页立即下载

个人理财《理财顾问服务测试题》模拟练习卷.doc 试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页个人理财《理财顾问服务测试题》模拟练习卷姓名:_____________年级:____________学号:______________ 题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分 1、单项选择题：小易有远大的目标，不怕冒险且性格外向，那他在交际风格类型中属于（）A.猫头鹰型 B.鸽子型 C.孔雀型 D.老鹰型 2、单项选择题：在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。A.现金与债务管理 B.家庭财务保障 C.子女教育与养老投资规划

2025-06-10 约3.91千字 5页立即下载

个人理财《理财顾问服务必看题库知识点》模拟卷.doc 试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页个人理财《理财顾问服务必看题库知识点》模拟卷姓名:_____________年级:____________学号:______________ 题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分 1、多项选择题：家庭的生命周期是指（）。A.家庭形成期 B.家庭成长期 C.庭成熟期 D.家庭衰老期 E.家庭消灭期 2、单项选择题：保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的（）。A.保障功能 B.投机功能 C.储蓄功能 D.

2025-06-08 约4.14千字 5页立即下载

个人理财《理财顾问服务必看题库知识点》考试题.doc 试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页个人理财《理财顾问服务必看题库知识点》考试题姓名:_____________年级:____________学号:______________ 题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分 1、单项选择题：当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应（）A.按照通常理解予以解释 B.做出利于提供格式条款一方的解释 C.做出不利于提供格式条款一方的解释 D.以上均不正确 2、单项选择题：客户在使用产品和服务之后获得的持久满意，使客户可能形成对产品和服务的偏好。这

2025-06-10 约3.67千字 5页立即下载

个人理财《金融市场和其他投资市场找答案》新版.doc 试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页个人理财《金融市场和其他投资市场找答案》新版姓名:_____________年级:____________学号:______________ 题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分 1、单项选择题：下列个人所得属于劳务报酬所得的是（）。A.个人出租住房取得的收入 B.个人发表文字作品所得的收入 C.个人中体育彩票获得的收入 D.个人担任董事职务取得的董事费收入 2、单项选择题：李先生通过住房抵押向银行贷款购买了1套价值100万元的住房，其中有30万元是李

2025-06-09 约1.6万字 16页立即下载

个人理财《金融市场和其他投资市场题库考点》模拟考试卷.doc 试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页个人理财《金融市场和其他投资市场题库考点》模拟考试卷姓名:_____________年级:____________学号:______________ 题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分 1、单项选择题：既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值的基金是（）。A.成长型基金 B.收入型基金 C.收益型基金 D.平衡型基金 2、判断题：商业银行应将结构性存款产品中基础资产部分按照储蓄存款业务管理。（） 3、单项选择题：下列选项中，不是银行承

2025-06-09 约1.68万字 17页立即下载

个人理财《金融市场和其他投资市场题库考点》模拟卷.doc 试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页个人理财《金融市场和其他投资市场题库考点》模拟卷姓名:_____________年级:____________学号:______________ 题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分 1、单项选择题：向客户提问的方式不包括（）。A.封闭式提问 B.开放式提问 C.重申式提问 D.直接式提问 2、多项选择题：一般来说，下列选项中，可能会导致房地产价格降低的有（）。A.土地供给减少 B.经济衰退 C.房地产需求下降 D.房地产

2025-06-11 约1.68万字 17页立即下载

个人理财《金融市场和其他投资市场试题预测》模拟考试卷_0.doc 试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页个人理财《金融市场和其他投资市场试题预测》模拟考试卷姓名:_____________年级:____________学号:______________ 题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分 1、单项选择题：下列行为中，（）符合银行从业人员职业操守准则的要求。A.利用机构设备下载不安全的信息设备软件 B.出于为银行节约开支的目的，在电子设备上安装盗版软件 C.适当的使用银行购用的邮递服务来发送私人信件和特品 D.按照工作需要节约使用交通工具、通讯器材、文具

2025-06-11 约1.64万字 16页立即下载

个人理财《金融市场和其他投资市场试题》新版_0.doc 试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页个人理财《金融市场和其他投资市场试题》新版姓名:_____________年级:____________学号:______________ 题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分 1、单项选择题：假设某个股票的期望收益率是14.16%，市场无风险利率为2%，市场报酬率为10%，则该股票的β系数为（）。A.1.1 B.1.21 C.0.98 D.1.52 2、单项选择题：买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A.直接收益

2025-06-09 约1.66万字 17页立即下载

个人理财《金融市场和其他投资市场试题》新版.doc 试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页个人理财《金融市场和其他投资市场试题》新版姓名:_____________年级:____________学号:______________ 题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分 1、单项选择题：假设某个股票的期望收益率是14.16%，市场无风险利率为2%，市场报酬率为10%，则该股票的β系数为（）。A.1.1 B.1.21 C.0.98 D.1.52 2、单项选择题：买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A.直接收益

2025-06-12 约1.66万字 17页立即下载

个人理财《金融市场和其他投资市场试题》模拟练习卷.doc 试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页个人理财《金融市场和其他投资市场试题》模拟练习卷姓名:_____________年级:____________学号:______________ 题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分 1、多项选择题：资本市场是筹集长期资金的场所，交易对象主要包括（）。A.股票 B.债劵 C.证劵投资资金 D.银行承兑汇票 E.商业票据 2、单项选择题：证券交易所是属于（）A.场内市场 B.场外市场 C.第三市场 D.第四市场 3、

2025-06-11 约1.66万字 17页立即下载

个人理财《金融市场和其他投资市场试题》模拟考试卷.doc 试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页个人理财《金融市场和其他投资市场试题》模拟考试卷姓名:_____________年级:____________学号:______________ 题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分 1、单项选择题：下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是（）。A.古代王器 B.古代书画 C.艺术品 D.邮票 2、判断题：个人理财业务人员与同事之间，应遵守团结合作、互相监督、公平竞争的职业准则。（） 3、单项选择题：CPI上涨了5%，则债券投资者承担的风险是（

2025-06-11 约1.69万字 17页立即下载

个人理财《金融市场和其他投资市场考试题》模拟练习卷.doc 试卷第PAGE1页共NUMPAGES1页个人理财《金融市场和其他投资市场考试题》模拟练习卷姓名:_____________年级:____________学号:______________ 题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分 1、单项选择题：既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值的基金是（）。A.成长型基金 B.收入型基金 C.收益型基金 D.平衡型基金 2、单项选择题：关于市场利率对经济各方面的影响，以下说法错误的是（）。A.市场基准利率是金融资产定价的基础 B.

2025-06-10 约1.64万字 16页立即下载