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2025年反洗钱考试题库(附答案)
一、单项选择题（每题1分，共20题）
1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是（）。
A.合规部门负责人
B.风险管理部门负责人
C.董事会或主要负责人
D.反洗钱岗位直接操作人员
答案：C
2.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，除正常身份识别外，还应采取的额外措施是（）。
A.要求客户提供更详细的财务证明
B.经高级管理层批准或授权
C.限制其交易额度
D.拒绝建立业务关系
答案：B
3.下列哪类交易不属于大额交易报告
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2025年河北省反洗钱知识竞赛考试题库(含答案).docx
2025年河北省反洗钱知识竞赛考试题库(含答案)
一、单项选择题
1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，我国反洗钱工作的监督管理部门是（）。
A.中国银行保险监督管理委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国人民银行
D.国家外汇管理局
答案：C
2.金融机构在与客户建立业务关系时，应当按照规定核对并登记客户的身份信息，其中“核对”的核心要求是（）。
A.确认客户提供的身份证件在有效期内
B.通过联网核查系统验证客户身份信息的真实性
C.留存客户身份证件的复印件或影印件
D.记录客户的职业和收入来源
答案：B
3.根
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2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案
一、单选题
1.我国《反洗钱法》正式施行的时间是（）。
A.2006年10月31日
B.2007年1月1日
C.2007年3月1日
D.2007年10月1日
答案：B
解析：2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。
2.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A.合规管理部门负责人
B.反洗钱岗位人员
C.单位负责人
D.内部审计部门负责人
答案：C
解析：金融机构的单位负责人对反洗钱内部控制制度的有效实
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2025年反洗钱师考试题库(附答案)
一、单项选择题（每题2分，共20分）
1.根据2023年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构新增的核心义务是：
A.建立反洗钱内部控制制度
B.对高风险客户采取强化尽职调查措施
C.履行跨境大额交易和可疑交易报告义务
D.开展反洗钱培训和宣传
答案：C（修订后新增“履行跨境大额交易和可疑交易报告义务”，原法仅要求境内报告）
2.金融机构在客户身份识别中，对非自然人客户的受益所有人识别，应穿透至最终控制该客户且持股或控制比例超过：
A.5%
B.10%
C.25%
D.50%
答案：C（依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易
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判断题
20２3年２月,金融行动尤其工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资旳国际原则：FATF提议》，初次将税务犯罪列为洗钱旳上游犯罪。（对）
保险机构洗钱风险旳内部风险包括客户自身属性所形成旳风险以及产品和服务自带旳风险。(错)
金融机构与客户旳业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户旳身份进行重新识别。（错）
金融机构应当不定期对反洗钱制度旳有效性进行回忆与评估。（错）
洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为旳金额是决定其社会危害性大小旳唯一原因。(错)
保险机构可以开展专门旳洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评估纳入整体旳风险评估和风险管理框架。（对)
中国人民银行做为国
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2025年反洗钱考试题库及答案
一、单选题
1.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A.1
B.3
C.5
D.10
答案：C。根据反洗钱相关法规要求，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年，以保证在必要时可对客户身份及交易情况进行追溯和调查。
2.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪行为。
A.《刑法》
B.《金融机构反洗钱规定》
C.《反洗钱法》
D.《银行业监督管理法》
答案：A。1997年修订的《中华人民共和国刑法》第191
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反洗钱考试题库资料
一、填空题
1．金融机构应当设置专门旳反洗钱岗位，明确(专人)负责大额交易和可疑交易汇报工作。
2．“一种规定，两个措施”确立旳金融机构反洗钱工作旳三项原则是(合法审慎原则)、(保密原则和与司法机关)、(行政机关全面合作原则)。
3．“一种规定，两个措施”规定金融机构建立反洗钱旳四项重要制度是（“理解客户制度”），大额交易汇报制度，可疑交易汇报制度和保留记录制度。
4．金融机构反洗钱工作旳监督管理机关是(中国人民银行)。
5．《金融机构大额和可疑支付交易汇报管理措施》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交旳开户资料旳（真实性）、（完整性）、（和合法性）。
6
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2023年反洗钱考试题库2.doc
反洗钱
一、单项选择题（25道题,共25分）
1.中国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知的（）个工作日内补正。
A.2B.5C
2.（）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A.公安部B.司法部C.检察院D.中国人民银行
3.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。
A.登记人B.使用人C.实际使用人D.代理人
4.根据反洗钱规定，下列说法不对的的是（）。
A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身
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2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案
一、单项选择题（每题2分，共40分）
1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订），我国反洗钱工作的行政主管部门是：
A.国务院金融稳定发展委员会
B.中国人民银行
C.中国银行保险监督管理委员会
D.国家外汇管理局
答案：B
2.金融机构在与客户建立业务关系时，应当按照规定建立客户身份识别制度。对于非自然人客户，除核对营业执照外，还需识别的“受益所有人”通常指对客户拥有（）以上权益的自然人。
A.5%
B.10%
C.25%
D.50%
答案：C
3.根据《金融机构大额
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反洗钱终止性考试—判断题汇总
1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
对
错
2、反洗钱是一项需要自上而下推进开展才能保证实效旳合规工作,高管人员予以反洗钱工作旳支持和指导是营造良好内控环境旳关键原因之一。
对
错
3、反洗钱内部控制可脱离金融机构旳基本框架单独发挥作用。
对
错
4、反洗钱内部控制旳信息与交流包括获取充足旳信息、有效旳管理和交流以及开辟畅通旳信息反馈和汇报渠道，保证发现旳问题可以及时、完整地为最高层掌握。
对
错
5、有效旳反洗钱内部控制是金融机构从制定、实行到管理、监督旳一种完整旳运行机制。
对
错
6、金融机构建立反洗钱内部控制制度旳目旳是对自身
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2025年反洗钱知识测试题四 .pdf
非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮
反洗钱测试四
单项选择题
1.银行“反洗钱内部控制制度建设状况”发生变化时（）。
A.银行应等到上报年度报表时向中国人民银行上报
B.银行应立即将更新状况汇报中国人民银行
C.年度结束后5个工作日内汇报
D.年度结束后10个工作日内汇报银行总部
2.银行“反洗钱工作机构和岗位设置状况”发生变化时（）。
A.年度结束后10个工作日内汇报
B.银行应立即将更新状况汇报中国人民银行
C.年度结束后5个工作日内汇报
D.银行应于变化后10个工作日内将更新状况汇报当地人民银行
3.《反洗钱非现场监管措施（试行）》中填报单位是指（）。
A.中国人民银行总行
B.
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2025年反洗钱考试题库及答案 .pdf
君子忧道不忧贫。——孔丘
选择题。
１.按照反洗钱旳规定，金融机构对客户旳交易记录,自交易记账之日起至少保留
(B)年。
A:三年B:5年C:23年D：:23年
ﻫ2.世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是(Ｄ)
A:英国B：法国Ｃ:澳大利亚Ｄ；美国
3．我国规定旳单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易汇报旳金额起点
为（C)。
ﻫ
Ａ:20万B:50万C：100万Ｄ:50０万
ﻫ
4．洗钱旳过程具有如下哪些特性（ABCD)
A:洗钱者考虑旳是隐藏有关犯罪收益旳真正所有权和来源。B:变化有关金钱
ﻫﻫ
旳形式
C:洗钱过程中尽量防止留下明显旳痕迹
D:洗钱者可以控制洗钱旳全过程。
5．反洗钱
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淮南通商银行小微企业信贷经理聘用决议考试冲刺押密3卷合1+答案详解.docx
长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。 住在富人区的她
淮南通商银行小微企业信贷经理聘用决议考试冲刺押密3卷合1+答案详解
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套卷一
一.单选题(共35题)
1.压力测试的作用主要包括（）项。 A.三 B.五
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2024年04月中国农业发展银行贵州分行社会招考拟补录人员基本情况表笔试历年参考题库附带答案详解 .docx
2024年04月中国农业发展银行贵州分行社会招考拟补录人员基本情况表笔试历年参考题库附带答案详解
第壹卷
一.单选题(共15题)
1.债权人申请对债务人进行破产清算的，在人民法院受理破产申请后、宣告债务人破产前，债务人或者出资额占债务人注册资本1／10以上的出资人，可以向人民法院申请（）。
A.重整
B.接管
答案：A
本题解析：
债权人申请对债务人进行破产清算的，在人民法院受理破产申请后、宣告债务人破产前，债务人或者出资额占债务人注册资本十分之一以上的出资人，可以向人民法院申请重整。
2.出票人签发的，委托出票人账户所在银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的是（）。
A.汇款
B.
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2024年01月[河北]2024年沧州银行招考笔试历年参考题库附带答案详解.docx
2024年01月[河北]2024年沧州银行招考笔试历年参考题库附带答案详解
题型
风险管理
个人贷款
个人理财
公司信贷
银行管理
银行业法律法规与综合能力
总分
得分
第1卷
一.单选题(共30题)
1.下列关于商业银行财务制度的表述，符合法律规定的是（）。
A.商业银行对其分支机构实行全行分级核算，分级调度资金，分级管理的财务制度
D.商业银行对其分支机构实行全行分级核算，统一调度资金，分级管理的财务制度
答案：B
本题解析：
商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度。商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
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2024年01月[河北]沧州银行招考笔试历年参考题库附带答案详解.docx
2024年01月[河北]沧州银行招考笔试历年参考题库附带答案详解
题型
风险管理
个人贷款
个人理财
公司信贷
银行管理
银行业法律法规与综合能力
总分
得分
第1卷
一.单选题(共30题)
1.某银行客户经理在为客户办理业务的过程中，违反了“监管规避”原则的行为是()。
A.为客户设计外汇结构
B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
D.为客户设计用汇计划
答案：B
B规避所得税的行为属于为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为，违反了税法的有关规定。客户经理建议其规避税法监管规定的行为更是违反了《银行业从业人员职业操守》中
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2024年01月[河北]2024年广发银行石家庄分行招考笔试历年参考题库附带答案详解.docx
2024年01月[河北]2024年广发银行石家庄分行招考笔试历年参考题库附带答案详解
题型
风险管理
个人贷款
个人理财
公司信贷
银行管理
银行业法律法规与综合能力
总分
得分
第1卷
一.单选题(共30题)
1.下列银行卡中，用款方式为无须存款、先消费、后还款，并且没有存款利息的是（）。
A.借记卡
B.贷记卡
C.信用卡
D.准贷记卡
答案：B
本题解析：
2.下面所列的犯罪，不属于金融犯罪的是()。
A.信用证诈骗罪?
B.洗钱罪
C.非法经营罪?
答案：C
C题中C项的“非法经营”属于扰乱市场秩序罪，如果经营的是金融相关事项，可能涉嫌金融犯罪。故选C。
3.（）不属于商业银行合规风险
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2024年01月[河北]2024年邯郸银行校园招考笔试历年参考题库附带答案详解
第壹卷
一.单选题(共15题)
1.制定银行业从业人员职业操守和行为准则的宗旨是：“为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员（），建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。”
B.整体素质和职业道德水准
C.信用水平和道德水准
答案：B
本题解析：
制定银行业从业人员职业操守和行为准则的宗旨是：为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。
2.
A.流动性充足
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2024年01月[河北]2024年浦发银行石家庄分行社会招考笔试历年参考题库附带答案详解
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第1卷
一.参考题库(共150题)
1.根据以下图形的规律，问号处应填入的是______。
??
2.将金融机构贷款分为一次性还清贷款和分期偿还贷款的依据是______。
A.贷款保障程度
B.贷款偿还方式
C.贷款数量
D.贷款偿还期限
3.下列关于我国的公司债，说法错误的是______。
A.公司债的风险与公司本身的经营状况直接相关，风险比国债要高
B.我国的公司债范围是广义的，包括企业债与金融债
C.我国公司债的发行和交易依据《公司法》与《证券法》有关规定
D.我国公司债发行
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2024年01月[河北]2024年邯郸银行校园招考笔试历年参考题库附带答案详解.docx
2024年01月[河北]2024年邯郸银行校园招考笔试历年参考题库附带答案详解
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第1卷
一.参考题库(共250题)
1.一位搏击高手参加比赛，自负地以为一定可以夺得冠军，却不料在最后的赛场上遇到一个实力相当的对手。搏击高手发觉，自己竟然找不到对方的破绽。他觉得很羞耻，愤愤不平地回去找到师父，央求师父找出对手的破绽。师父笑而不语，在地上划了一道线，要他在不擦掉这条线的前提下，设法让这条线变短。搏击高手苦思不解，请教师父。师父在原先那条线的旁边，又划了一道更长的线。师父说：“______。”
??填入划横线部分最恰当的一句是：______
A.短兵相接，智者为王
B.
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