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基金从业人员资格真题答案解析2024年

1.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动

C.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当明确双方的权利和义务

答案：B

分析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额，不能开展预约销售活动，B选项错误；A、C、D选项关于资料保存、风险等级划分以及销售协议的表述均正确。

2.关于基金客户服务的特点，以下表述错误的是（）。

A.基金客户服务是一项专业性很强的服务

B.基金客户服务在服务时必须遵守相关业务规则

C.基金客户服务具有持续性的特点

D.基金客户服务重点在于售前服务

答案：D

分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性等特点。它贯穿于基金销售及售后的全过程，并非重点在于售前服务，D选项错误；A、B、C选项对基金客户服务特点的表述是正确的。

3.关于基金宣传推介材料，以下表述正确的是（）。

A.可以预测基金的投资业绩

B.可以登载单位的推荐性文字

C.可以使用“坐享财富增长”“安心享受成长”等表述

D.应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

答案：D

分析：基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩，不得登载单位或者个人的推荐性文字，不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”等易使基金投资人忽视风险的表述，A、B、C选项错误；应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，D选项正确。

4.以下不属于基金客户个性化服务的是（）。

A.做好客户动态分析

B.接受客户委托，代理客户进行投资决策

C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险

D.加强客户沟通，了解客户深度需求

答案：B

分析：基金销售机构在提供个性化服务时，可以做好客户动态分析、提供市场行情分析资讯揭示市场风险、加强客户沟通了解深度需求等。但基金销售机构不能接受客户委托代理客户进行投资决策，B选项不属于个性化服务。

5.关于基金销售费用，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率

B.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

答案：A

分析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，B选项正确；基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，C选项正确；销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式，D选项正确；基金管理人不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励，不能视情况对不同投资人适用不同费率，A选项错误。

6.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.提示投资者注意投资基金的风险

答案：D

分析：基金销售人员禁止性情形包括向他人提供基金未公开的信息、同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务、接受投资者全权委托代理客户进行基金交易等，A、B、C选项属于禁止情形；提示投资者注意投资基金的风险是基金销售人员应尽的义务，不属于禁止情形，D选项正确。

7.关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。

A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查，仅需了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力

B.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，有利于从源头上控制风险

C.基金管理人和基金代销机构不需要对投资者进行审慎调查

D.开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行，仅当无法获取相关信息时才需要实地考察

答案：B

分析：基金代销机构对基金管理人的审慎调查，要了解其诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况等多方面，A选项错误；基金管理人和基金代销机构需要对投资者进行审慎调查，了解投资者的风险承受能力等，C选项错误；开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行，但也可通过实地考察等其他方式，D选项错误；基金管理人和基金代销机构相互