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基金从业人员资格考试真题解析2024
1.基金管理人的合规管理目标不包括（）。
A.建立健全基金管理人合规风险管理体系
B.实现对合规风险的有效识别和管理
C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设
D.确保基金持有人依法合规经营
答案：D
解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保基金管理人依法合规经营，而非基金持有人，所以选D。
2.关于基金销售机构的职责规范，以下说法错误的是（）。
A.销售基金时，必须与基金管理人签订销售协议
B.宣传推介材料应符合规定
C.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务
D.对基金客户进行身份识别
答案：C
解析：基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务，A、B、D选项表述均为基金销售机构的职责规范内容，所以选C。
3.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.诋毁其他基金管理人
C.登载基金过往业绩
D.违规承诺收益
答案：C
解析：基金信息披露禁止行为包括对证券投资业绩进行预测、诋毁其他基金管理人、违规承诺收益等，登载基金过往业绩不属于禁止行为，所以选C。
4.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
答案：C
解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，所以选C。
5.关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）。
A.基金份额持有人大会由基金管理人召集
B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集
C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开
D.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开
答案：C
解析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，若转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等特别事项，应当有代表2/3以上基金份额的持有人参加，方可召开，C选项说法不全面，所以选C。
6.下列关于基金管理人内部控制的说法，错误的是（）。
A.内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节
B.内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果
C.内部控制的独立性要求各部门和岗位职责应当保持相对独立
D.内部控制的成本效益原则要求以最高的成本实现最好的控制效果
答案：D
解析：成本效益原则是指以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，而非最高成本，A、B、C选项表述均正确，所以选D。
7.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
答案：C
解析：开放式基金合同生效后，可以在不超过3个月的期限内不办理赎回，所以选C。
8.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。
A.1
B.2
C.3
D.5
答案：C
解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认，所以选C。
9.关于基金销售适用性的实施保障，以下说法错误的是（）。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
B.基金销售机构分支机构应当实施与基金销售适用性相关的制度和程序
C.基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员进行专题培训
D.基金销售机构不需要对基金产品进行风险评价
答案：D
解析：基金销售机构需要对基金产品进行风险评价，A、B、C选项均为基金销售适用性实施保障的正确内容，所以选D。
10.下列属于基金客户服务特点的是（）。
A.专业性、规范性、持续性、时效性
B.专业性、多样性、持续性、时效性
C.专业性、规范性、分散性、时效性
D.专业性、规范性、持续性、长期性
答案：A
解析：基金客户服务特点包括专业性、规范性、持续性、时效性，所以选A。
11.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括（）。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.合规管理部门的薪资待遇
答案：D
解析：合规政策内容通常包含合规管理部门的功能、职责、权限以及合规负责人的职责等，不包括合规管理部门的薪资待遇，所以选D。
12.基金托管人发现基金管理人的投资