外汇与外汇业务.pptx

第一章外汇与外汇业务

一、外汇的含义动态的外汇是指一种活动，即把一国货币换成另一种货币，以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。静态的外汇是指外币及其外币所表示的能用于国际结算的支付凭证和信用凭证。包括：外汇是国际汇兑（ForeignExchange）的简称。见P4

外汇汇率（ForeignExchangeRate）是指用一种货币表示另一种货币的价格，即用一种货币折算成另一种货币的比价或价格，也可以说成是用本国货币表示的外国货币的价格。

两种货币的折算，要先确定以哪个国家的货币作为标准，即是以本国货币为标准折合成一定数额的外国货币，还是以外国货币为标准折合成一定数额的本国货币。由于标准不同，外汇汇率存在着三种不同的标价方法：直接标价法和间接标价法及美元标价法。

直接标价法是指用一定整数单位（通常是1或10的倍数）的外国货币为标准，折算成若干数额的本国货币的标价方法。采用直接标价法，人们可以直接看出外币的价格。

中国银行外汇牌价发布时间2012-01-1111:42:20现汇买入价现钞买入价现汇卖出价现钞卖出价中间价英镑973.05943.01980.86980.86976.53港币81.1680.581.4681.4681.31美元630.31625.26632.84632.84631.55日元8.18287.93018.24858.24858.2121加拿大元618.2599.11623.17623.17620.38你在这个表中的价格看出什么规律？买价与卖价现汇买价与现钞买价现汇卖价与现钞卖价

直接标价法：01一个单位外币等于多少本币02本币增多，表示本币贬值，外币升值03本币减少，表示本币升值，外币贬值04中国市场：美元兑人民币汇率052005年7月20日1USD=8.28CNY062012年8月20日1USD=6.34CNY07

接标价法纽约市场：美元兑人民币：是指用一定整数单位（通常是1或10的倍数）的本国货币为标准，折算成若干数额的外国货币的标价方法。采用间接标价法，人们无法直接看出外币的价格，只有通过计算才能得出外币价格。1USD=8.28CNY1CNY=0.1208USD051USD=6.34CNY1CNY=0.1577USD

2008年7月31日伦敦纽约外汇行市货币名称伦敦市场纽约市场1英镑合1美元合英镑1.00000.5041欧元1.27170.6411加拿大元2.03001.0233日元213.97107.8641美元1.98371.0000在伦敦，一英镑=1.9837美元,一美元=？英镑，汇率表上不能直接看出来。只有通过计算：1/1.9837=0.5041USD1=GBP0.5041请计算伦敦市场1欧元=多少英镑，1加元=多少英镑？

间接标价法：外币增多，表示外币贬值，本币升值例：美国纽约1USD=8.28CNY1USD=6.30CNY一个单位本币等于多少外币外币减少，表示外币升值，本币贬值12345

不同国家和地区的汇率标价法世界上大多数国家采用直接标价法：中国、俄罗斯、日本、加拿大等。少数国家采用间接标价法：如美国、英国、澳大利亚、欧盟，但美元对英镑采用直接标价法。

美元标价法又称纽约标价法，在美元标价法下．各国均以美元为基准来衡量各国货币的价值（即以一定单位的美元为标准来计算应该汇兑多少他国货币的表示方法），而非美元外汇买卖时，则是根据各自对美元的比率套算出买卖双方货币的汇价．这里注意，除英镑、欧元、澳元和纽币外，美元标价法基本已在国际外汇市场上通行。

见书P5

见书P7

外汇交易品种

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