中级银行从业资格之中级风险管理综合检测提分含答案详解【培优】.docx
中级银行从业资格之中级风险管理综合检测提分
第一部分单选题(50题)
1、国别风险的评估指标不包括（）。
A.数量指标
B.等级指标
C.规模指标
D.比例指标
【答案】：C
【解析】本题考查国别风险的评估指标相关知识。国别风险的评估指标主要有数量指标、等级指标、比例指标。数量指标反映一国的经济情况，如国民生产总值、国民收入等；等级指标是将国家或地区的风险进行评级；比例指标通过一些比率来衡量风险情况。而规模指标通常并不是用来评估国别风险的典型指标，本题应选C。
2、证券融资交易不包括（）。
A.回购交易
B.证券借贷
C.保证金贷款
D.交叉货币利率掉期
【答案】：D
【解析】该题是关于证券融资交易包含内容的考查。A项回购交易，是证券融资交易的一种常见形式。在回购交易中，卖方（融资方）将证券卖给购买方的同时，交易双方约定在未来某一日期，卖方再以约定价格从买方买回相等种类证券。它是一种短期融资行为，在证券市场上被广泛运用，所以属于证券融资交易。B项证券借贷，也是证券融资交易的一部分。它指的是证券持有者将证券借给需要的投资者，借入者支付一定费用，这种方式可以增加市场的流动性，实现资金和证券的融通，属于证券融资交易范畴。C项保证金贷款，是投资者在进行证券交易时，向券商缴纳一定比例的保证金，券商为其提供贷款用于购买证券，是典型的证券融资交易方式。D项交叉货币利率掉期，是一种金融衍生品合约，主要是交易双方约定在未来一段时间内，交换不同货币的利息支付和本金，它的核心目的是管理利率和汇率风险，并非直接的证券融资交易方式。综上，答案选D。
3、商业银行中承担商业银行风险管理的最终责任的是(?)。
A.董事会
B.监事会
C.风险管理部门
D.财务控制部门?
【答案】：A
【解析】在商业银行中，董事会是最高决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。董事会负责确定银行的风险管理战略和政策，监督高级管理层执行风险管理工作，确保银行的风险管理体系有效运行。监事会主要负责监督董事会和高级管理层的履职情况，对银行的财务活动、内部控制等进行监督检查，但并不直接承担风险管理的最终责任。风险管理部门是专门负责风险管理相关工作的职能部门，负责制定和执行风险管理的具体措施和流程，监测和评估银行面临的各类风险状况，但它是在董事会和高级管理层的领导下开展工作，并非承担最终责任。财务控制部门主要侧重于银行的财务核算、成本控制、预算管理等财务方面的工作，与承担风险管理的最终责任并无直接关联。综上，本题应选A。
4、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是（）。
A.经风险调整后收益
B.收益波动率
C.每股收益增长率
D.资本充足率
【答案】：D
【解析】本题主要考查商业银行风险偏好收益类指标的相关知识。商业银行风险偏好收益类指标是用于衡量银行收益情况以及收益波动等方面的指标。A选项，经风险调整后收益是在考虑了风险因素后对收益进行的调整，它综合反映了银行在承担一定风险的情况下所获得的实际收益，属于收益类指标。B选项，收益波动率衡量的是收益的波动程度，体现了银行收益的稳定性和不确定性，是收益类指标中用于描述收益特征的重要指标。C选项，每股收益增长率反映了公司每股收益的增长情况，是衡量银行盈利能力增长的一个重要指标，属于收益类指标。D选项，资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与风险加权资产之间的比率，它主要反映的是商业银行的资本充足状况，用于衡量银行抵御风险的能力，而并非是收益类指标。综上，答案选D。
5、巴塞尔委员会提出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首席风险官，关于首席风险官，下列说法中错误的是（）。
A.首席风险官应与操作和经营条线分离，不负管理和财务职责
B.首席风险官负责商业银行的全面风险管理
C.首席风险官不能向董事会报告
D.首席风险官必须具备独立性
【答案】：C
【解析】本题主要考查对首席风险官相关规定和职责的理解。A选项，首席风险官需要保持独立性，与操作和经营条线分离，且不负管理和财务职责，这样才能客观、公正地履行风险管理职责，避免利益冲突，该表述正确。B选项，首席风险官的核心职责就是负责商业银行的全面风险管理，统筹协调银行各个层面的风险管控工作，保障银行稳健运营，此说法无误。C选项，首席风险官应向董事会和高级管理层提供独立的风险报告，所以是可以向董事会报告的，该项表述错误。D选项，首席风险官必须具备独立性，这是其能够有效履行职责、客观评估和管理风险的重要前提，只有保持独立，才能不受其他部门或利益的干扰，做出准确的风险判断，该表述正确。本题要求选择说法错误的，所以答案是C。
6、“风险热点”，表明该头寸（）投资组合的风险。
A.增加了
B.减少了
C.不影响
D.不确定
【答案】：A
【解析】“风险热点