银行从业资格考试《风险管理（初级）》历年真题和解析答案0411-64.pdf

银行从业资格考试《风险管理初（级）》历

年真题和解析答案0411-64

1下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的

表述，错误的是）（O【单选题】

A.商业银行的风险包括市场风险

B.风险管理策略有风险分散和风险对冲

C.商业银行的风险包括信用风险

D.风险管理策略不包括风险转移

正确答案:D

答案解析:商业银行风险的主要类别：1（）信用风险2（）市场风险

3（）操作风险4（）流动性风险5（）国别风险6（）声誉风险7（）

法律风险8（）战略风险。商业银行风险管理的主要策略：1（）风险

分散2（）风险对冲3（）风险转移4（）风险规避5（）风险补偿选（

项D表述错误）。

2下列哪些是普遍认为的有助于改善银行声誉风险管理具体做法

（）【多选题】

A.增加对客户/公众的透明度

B.将银行的社会责任感和经营目标结合起来

C.保持与媒体的良好接触

D.制定危机管理规划

E.采用辩“护或否认”的对抗思维面对客户批评

正确答案:ABCD

答案解析:风险管理的具体做法有：1（）强化声誉风险管理培训。

2（）确保实现承诺。3（）确保及时处理投诉和批评。4（）尽可能维

护大多数利益持有者的期望与商业银行的发展战略相一致。5（）增强

对客户/公众的透明度。6（）将商业银行的企业社会责任

C（orporateSocialResponsibility,SR）和经营目标结合起来,是创

造公共透明度维护商业银行声誉的另一个重要层面。7（）保持与媒

体的良好接触。8（）制定危机管理规划。选项E：采“用”辩护或否认”

的对抗思维面对客户批评”属于传统的危机处理方法，现在已经不再适

用。

3有助于改善商业银行声誉风险管理的具体做法有（）o【多选题】

A.强化声誉风险管理培训

B.确保及时处理投诉和批评

C.从投诉和批评中积累早期预警经验

D.增强对客户/公众的透明度

E.保持和媒体的良好接触

正确答案:ABCDE

答案解析:风险管理的具体做法有：1（）强化声誉风险管理培训选（

项A正确）；2（）确保实现承诺；3（）确保及时处理投诉和批评

选（项B正确）；4（）尽可能维护大多数利益持有者的期望与商业银

行的发展战略相一致；5（）增强对客户/公众的透明度选（项D正

确）；6（）将商业银行的企业社会责任C（orporate

SocialResponsibility,CSR）和经营目标结合起来，是创造公共透明

度维护商业银行声誉的另一个重要层面；7（）保持与媒体的良好接

触选（项E正确）；8（）制定危机管理规划。选项C：从投诉和批评

中枳累早期预警经验属于确“保及时处理投诉和批评”。

4下列属于操作风险损失事件类型的是（）。【多选题】

A.内部欺诈事件

B.外部欺诈事件

C.资产损失

D.实物资产的损坏

E.执行交割和流程管理事件

正确答案:ABDE

答案解析:按照操作风险损失事件类型可以分为七大类：1（）内部欺

诈事件；2（）外部欺诈事件；3（）就业制度和工作场所安全事件；

4（）客户产品和业务活动事件；5（）实物资产的损坏；6（）信息

科技系统事件；7（）执行交割和流程管理事件。选项C：资产损失

属于按损失类型分类。

5《商业银行资本管理办法试（行）》中的资本监管要求为（）。【多

选题】

A.系统重要性银行附加资本要求为1%

B.2.5%储备资本要求和0-2.5%逆周期资本要求

C.若出现系统性的信贷增长过快，商业银行需再计提3%的逆周期额

资本

D.核心一级