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（业务管理）第三章外汇业

务和汇率折算

第三章课程教案

授课时间第周周第节课次9

授课方式课时

理论课□实验课□习题课□实践课□其他2

（请打√）安排

授课题目（教学章、节或主题）：

第三章外汇业务和汇率折算

第壹节外汇市场第二节外汇业务壹、即期外汇业务

教学目的、要求（分掌握、熟悉、了解三个层次）：

掌握商业银行运营外汇业务的原则、银行间外汇交易的程序、外汇交易规则以及即期外汇交易的概

念；熟悉外汇市场的概念、参和者、类型和作用；了解世界主要外汇市场。

教学内容（注明：重点、难点及疑点）：

第壹节外汇市场第二节外汇交易业务

壹、外汇市场的概念壹、外汇交易概述（重点、难点）

二、外汇市场的参和者二、即期外汇交易（重点）

三、外汇市场的类型

四、外汇市场的作用

五、世界主要外汇市场简介

教学基本内容：

1．外汇买卖指把本国货币兑换成外国货币，或把外国货币兑换成本国货币，或者把壹种外国货

币兑换成另壹种外国货币的业务活动。

商业银行运营外汇业务的原则是买卖平衡

2．外汇市场是指运营外汇买卖、调剂外汇供求的交易场所（或市场）。外汇市场是国际金融市

场的重要组成部分。也是全球24小时不间断运行的市场。表现为：1）各外汇市场横向联系加强；

2）外汇交易的连续化。

外汇市场的参和者（或构成）包括：客户、外汇指定银行、外汇经纪人和中央银行。

3．外汇市场的类型：按组织形态划分为有形外汇市场和无形外汇市场；按交易范围划分为零

售性外汇市场和批发性外汇市场；按外汇管制划分为官方外汇市场、自由外汇市场和外汇黑市；根

据交割期限可分为即期外汇市场和远期外汇市场；按功能可分为外汇期货市场、外汇期权市场以及

货币互换市场等。壹般将其称为金融创新，或衍生金融产品市场。

4．壹笔外汇交易主要包括以下内容：交易日期、交易主体、币种、汇率、交易量、交割日、

付款通知。

外汇交易的途径：1）通过电话直接交易；2）直接电子交易；3）通过喊价经纪人交易；4）通

过全球互联网交易。

5．外汇交易的种类：1）真实性外汇交易；2）投机性外汇交易；3）保值性外汇交易；4）央行

的干预性外汇交易。

6．银行间外汇交易的程序包括：自报家门、询价、报价、成交、证实和交割

7．即期外汇交易是于交易契约达成后俩个营业日内办理交割的外汇交易。即期外汇交易的特点

是交割快，交易量大。是其他外汇交易的基础。

教学方法及手段：

壹、教学方法

1．课堂讲授；

2．课堂提问；

3．课堂讨论；

二、教学手段

1．电子课件

2．适当板书补充

讨论、作业和思考题：

外汇交易实例（相当于银行间外汇交易）

1993年6月23日，中国银行广东省分行外汇资金部和香港中银集团外汇中心，通过路透交易

机系统进行的壹笔即期USD/DEM外汇买卖的实例。其中BCGD及GTCX分别是中国银行广东省分行和

香港中银外汇中心，于路透交易系统上的交易代码。

BCGD：GTCXSPDEM2（香港中银请报2百万美元兑马克的即期汇价）

GTCX：1.7035/40（1.7035/40）

BCGD：YOURS（我卖美元给你）

GTCX：OKDONE

（或2mioAGREED）（200万美元成交）

CFMAT1.7035WEBUYUSD2mioAGDEMVAL25JUNE，1993OURUSDPLSTOABANKACNO×××TKSFORTHEDEALNBI

（证实：于1.7035我们买入美元200万卖出马克,起息日为1993．6.25我的美元请划拨到A银行帐

号为×××谢谢交易，再见)

BCGD：ALLAGREED

MYD