【精编汇总版】反洗钱知识测试题库金融机构(含答案).docx
【精编汇总版】反洗钱知识测试题库金融机构(含答案)
一、单选题
1.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额交易报告的金额起点为（）。
A.20万
B.50万
C.100万
D.200万
答案：D。根据相关规定，单位之间人民币单笔转账200万元以上属于大额交易，金融机构需进行报告。
2.以下哪个不属于金融机构反洗钱义务（）。
A.建立客户身份识别制度
B.建立客户身份资料和交易记录保存制度
C.建立客户资金保护制度
D.执行大额交易和可疑交易报告制度
答案：C。金融机构反洗钱义务主要包括建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及执行大额交易和可疑交易报告制度等，客户资金保护制度并非反洗钱特定义务。
3.金融机构应在客户身份资料和交易记录保存期限届满后（）。
A.至少保存1年
B.至少保存3年
C.至少保存5年
D.可以立即销毁
答案：C。为了便于反洗钱调查等工作，金融机构应在客户身份资料和交易记录保存期限届满后至少保存5年。
4.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
A.3
B.5
C.7
D.10
答案：B。金融机构在接到中国反洗钱监测分析中心的补正通知后，需在5个工作日内完成补正。
5.客户身份识别是指（）。
A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
C.金融机构在为客户提供金融服务时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
答案：D。客户身份识别是金融机构在与客户建立业务关系或进行规定金额以上的一次性交易时应采取的措施，包含核对、登记和留存等步骤。
6.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录（）。
A.销毁
B.移交国务院有关部门指定的机构
C.出售给其他金融机构
D.转让给其他公司
答案：B。金融机构破产或者解散时，为确保客户身份资料和交易记录的妥善保管和可查性，应移交国务院有关部门指定的机构。
7.以下哪种交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围（）。
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
D.客户购买理财产品
答案：D。客户购买理财产品属于正常的金融业务行为，一般不构成可疑交易；而A、B、C选项中的交易情况存在异常，属于可疑交易报告范围。
8.反洗钱行政主管部门是指（）。
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国保险监督管理委员会
答案：A。中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作。
9.对于客户为外国政要的，金融机构应采取（）。
A.正常的客户身份识别措施
B.强化的客户身份识别措施
C.简化的客户身份识别措施
D.无需进行客户身份识别
答案：B。外国政要面临更高的洗钱风险，金融机构应对其采取强化的客户身份识别措施。
10.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
A.季度
B.半年
C.一年
D.两年
答案：B。对于风险等级最高的客户或账户，金融机构至少每半年进行一次客户基本信息审核，以确保信息的准确性和及时性。
二、多选题
1.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.客户资金管理制度
答案：ABC。客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度是金融机构反洗钱工作的三项基本制度。
2.以下属于可疑交易行为的有（）。
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B.