反洗钱知识测试题库(金融机构)_图文.doc

对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过 5 万元，但单位账户具有资拆分交易，故意 264 规避交易限额特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银 行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依 据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过 5 万元，但单位账户具有账户资金金额较 大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账 户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明 文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。 复制他人信用卡、 将他人信用卡信息资料写入磁条介质、 芯片或者以其他方法伪造信用卡 1 张以上的， 对 265 对 266 应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处 罚。 伪造空白信用卡 10 张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用 卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行一次催收后超过 3 个月 仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支” 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融 机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的， 经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批 准，可以采取临时冻结措施。 反洗钱调查的范围仅限于金融机构。 反洗钱调查的范围仅限于金融机构和可疑交易账户户主。 反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产，无论金额多少，都是恐怖融资行为。 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪，无论金额多少，都是恐怖融 资行为。 怀疑客户为恐怖组织、 恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的， 无论所涉及资金 金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，金额超过 100 万元的应提交可疑交易报告。 存款人短期内连续将活期存款从同一金融机构 A 网点几个账户转到 B 网点同一户名下的另一账户内， 金融机构应 提交可疑交易报告。 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易，达到大额交易标准的应提交可疑交易报告。 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警 部队，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不提交其大额交易报告。 反洗钱调查措施包括询问、查阅、复制、封存和临时冻结，必要时可以采取针对人身性质的强制性措施。 反洗钱调查措施包括询问、查阅、复制、封存和临时冻结，但禁止采取针对人身性质的强制性措施。 对 267 对 错 对 错 对 错 对 对 对 对 错 错 错 对 错 对 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282