银行业专业人员职业资格考试（初级）考试章节练习在线题库.pdf

银行业专业人员职业资格考试初（

级）考试章节练习在线题库

1.A银行代埋销售B公司某开放基金，卜列关于该笔业务

的说法中，正确的是（）o

A.销售基金收入属于B公司

B.销售基金收入属于A银行

C.此代理属于法定代理

D.投资者认购基金合同当事人是A银行与投资者

【答案】：A

【解析】：

开放基金代销业务是指银行利用其网点柜台或电话银行、

网上银行等销售渠道代理销售开放基金产品的经营活动。

银行向基金公司收取基金代销费用。投资者可以通过银行及

时对开放基金进行认购、申购及赎回。银行代理销售基金

的行为一般是委托代理。因而，基金代销的销售收入应归被

代理人一一基金发行者所有。对于投资者而言，基金认购合

同的当事人仍是发行者（B公司）与投资者。

2.货币政策的时滞包括（）

o

A.中央银行认识到需要采取货币政策

B.公众意识到货币政策并采取措施

C.制定并实施货币政策

D.中央银行监测到货币政策的效果

E.所采取的货币政策发挥作用

【答案】：A|C|E

【解析】：

在具体实施货币政策时，从中央银行认识到需要采取货币政

策，然后制定并实施货币政策，到所采取的货币政策发挥作

用、对货币政策的最终目标产生影响，需要相当长的一段时

间，这段时间被称为货币政策的时滞。

3.在商业银行国别风险管理中，（）的设定旨在控制某国家

或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某一国家或地

区。

A.交易对手限额

B.经济资本限额

C.敞口限额

D.期限限额

【答案】：C

【解析】：

国别限额类型有敞口限额和经济资本限额。敞口限额的设定

旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中

于某一国家或地区。经济资本限额的设定旨在合适地分配及

控制某国别或地区所使用的经济资本，以防某一国家或地区

占用过高的经济资本，超出银行可以承受的范围。

4.商业银行下列情形中，主要面临汇率风险的有（）

0

A.银行因对外币走势具有某种预期而持有的外币头寸

B.外币贷款的借款人出现违约行为

C.外汇衍生产品的交易对手未能如期履行合约

D.银行资产与负债之间的币种不匹配

E.为客户提供外汇交易服务时未能立即轧平的外币头寸

【答案】：A|D|E

【解析】：

汇率风险是指由于汇率的不利变动而导致银行业务发生损

失的风险。汇率风险通常源于以下业务活动：①商业银行为

客户提供外汇交服务或进行自营外汇交，不仅包括外汇

即期交，还包括外汇远期、期货、互换和期权等交；②

银行账簿中的外币业务，如外币存款、贷款、债券投资、跨

境投资等。BC两项，外币贷款的借款人出现违约行为、外汇

衍生产品的交对手未能如期履行合约主要面临信用风险

而非汇率风险。

5,存款业务属于商业银行的（）。

A.中间业务

B.资产业务

C.负债业务

D.其他业务

【答案】：c

【解析】：

存款是银行最基本的负债业务之一，是商业银行最主要的资

金来源，是银行持续经营的基础。

6.下列不属于非票据结算业务的是（）。

A.汇兑

B.托收承付

C.支票

D.委托收款

【答案】：C

【解析】：

C项，支票属于票据结算业务。

7.监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相

匹配的资本称为（）o

A.账面资本

B.会计资本

C.监管资本

D.经济资本

【答案】：C

【解析】：

监管资本是监管当局规定的银行必须持有