《金融与法第六章》课件.pptx

第六章金融活动的法律规制本章探讨金融活动的法律规范和监管体系，分析金融活动的法律风险以及风险控制措施。zxbyzzzxxxx

金融活动的法律性质法律规范金融活动受到法律规范，维护公平竞争，保护消费者权益。契约关系金融活动以契约关系为基础，明确各方权利义务，保证交易安全和合法性。监管体系金融活动受到国家监管，保障金融市场稳定，维护社会经济秩序。

金融法的基本原则11.合法性原则金融活动必须遵守国家法律法规，不得违反国家法律法规的规定。22.公平性原则金融活动必须公平公正，不得损害任何一方的合法权益。33.诚实信用原则金融活动中各方当事人必须诚实守信，不得欺诈、虚假宣传、违反合同等。44.风险控制原则金融机构必须进行有效的风险控制，防范和化解金融风险。

金融法的主要内容金融机构的设立和监管金融法对金融机构的设立、经营、监管等方面进行规范。其中包括银行业、证券业、保险业等。金融交易的法律规范金融法对金融交易的程序、方式、内容、风险等方面进行规定。例如，证券发行、交易、结算等。金融产品的法律规制金融法对各种金融产品进行法律认定和监管，包括银行存款、债券、股票、保险、金融衍生品等。金融消费者权益保护金融法注重保护金融消费者的合法权益，规定了金融机构的义务和责任，以及消费者应享有的权利。

银行业的法律规制银行机构银行是金融体系的核心，法律对其设立、经营、监管都有严格规定。存款保险存款保险制度保障存款人利益，维护金融稳定。贷款业务银行贷款业务受法律严格监管，防止风险，保护借款人利益。支付结算支付结算法律规范了银行的支付结算活动，确保资金安全高效流通。

证券市场的法律规制法律体系证券市场法律体系包含证券法、公司法、投资者保护法等。这些法律法规旨在规范证券发行、交易、信息披露等环节。监管机构中国证监会负责证券市场的监管，制定和执行相关法律法规。证监会还负责监督证券交易所、证券公司等机构。投资者保护投资者保护是证券市场法律规制的重要内容。法律法规旨在保护投资者权益，防止欺诈和内幕交易。市场运行证券市场法律规制保障市场公平、透明、有序运行。法律法规也促进证券市场的发展和创新。

保险业的法律规制保险法的基本原则保险法遵循诚实信用原则，要求保险合同双方当事人真实、完整地履行信息披露义务。保险法还规定了保险合同的法律效力，强调了保险合同的合法性、公平和有效性。保险业的监管制度中国保险监督管理委员会（CIRC）负责对保险业进行监管，制定并实施保险法规和监管政策。CIRC的监管职责包括：核准保险机构的设立和变更，监督保险机构的经营活动，处理保险纠纷等。

金融衍生品的法律规制11.交易主体金融衍生品交易的法律关系主体包括交易双方以及监管机构。监管机构主要负责监管衍生品交易市场，确保交易秩序的规范性和安全性。22.交易类型金融衍生品交易类型多种多样，包括远期合约、期货合约、期权合约等。不同的衍生品交易类型在交易规则、监管要求方面存在差异。33.交易规则金融衍生品交易要遵循相关法律法规和交易所规则。交易规则包括交易流程、结算方式、风险控制措施等，旨在规范交易行为，降低交易风险。44.风险控制金融衍生品交易具有高风险性，需要采取有效的风险控制措施，例如设定交易限额、进行风险评估等，以防范交易风险。

反洗钱法律规制金融机构的责任金融机构在反洗钱工作中扮演着重要角色，要严格执行反洗钱法规，建立健全反洗钱制度。跨境合作反洗钱工作需要国际合作，各国应加强信息共享和执法合作，共同打击洗钱犯罪。法律制裁对洗钱犯罪行为要依法严惩，提高洗钱犯罪的成本，有效震慑犯罪分子。

金融消费者权益保护消费者权益保障消费者权益保护是金融行业的重要组成部分，保护消费者权益是金融机构的责任。信息披露与透明金融机构应向消费者提供清晰、准确的金融产品和服务信息，确保消费者了解相关风险和责任。公平公正金融机构应公平公正地对待所有消费者，避免歧视性行为，维护消费者的合法权益。争议解决机制建立健全的争议解决机制，为消费者提供有效的投诉渠道，维护消费者的合法权益。

金融监管法律制度监管主体中国金融监管体系由多个机构组成，包括中国人民银行、中国银保监会、中国证监会等。监管目标金融监管的目标是维护金融体系的稳定，保护金融消费者权益，促进金融业健康发展。监管手段监管手段包括制定法规、实施监管措施、进行风险评估、采取监管行动等。监管原则金融监管原则包括审慎性原则、公开透明原则、公平竞争原则、有效监管原则等。

金融违法行为的法律责任刑事责任对金融犯罪实施者追究刑事责任，例如欺诈、洗钱、内幕交易等。民事责任对金融违法行为造成损害的受害者进行民事赔偿，包括经济损失和精神损害。行政责任由监管机构对金融违法行为进行处罚，例如罚款、吊销许可证等。声誉损失金融违法行为会导致机构或个人声誉受损，影响市场信誉和投资