信用社（银行）综合业务网络系统柜员管理暂行办法.doc

信用社（银行）综合业务网络系统柜员管理暂行办法 简介 第一章 总 则 第一条 为规范全省农村信用社综合业务网络系统柜员操作和管理，明确柜员的职责与权限，建立有效的风险防范机制，根据《农村信用社会计基本制度》、《农村信用社出纳基本制度》以及综合业务网络系统各种业务操作规程，特制定本办法。 第二条 凡在综合业务应用系统中拥有一定权限、并能进行各类业务操作的人员，统称为综合业务应用系统柜员。 第三条 各级管理部门应充分重视柜员管理工作，本着“科学分工、逐级授权、授权有限、相互制约”的原则，严格执行本办法，规范柜员的申请、审批流程，有效控制风险。 第四条 设置柜员管理人员。各信用社、县（区）联社，应设置一名柜员管理人员。信用社由主办会计担任，县（区）联社由财务会计部（以下统称财会部）负责人担任，负责本机构及辖内机构（网点）的柜员权限审批，上报及保管柜员资料工作，并对柜员及柜员卡的使用进行监督、检查、管理。 第五条 预留印鉴。网点、信用社柜员的预留印鉴保存在各县（市、区）联社（含农村合作银行总部，下同）；主办会计、单位领导人员的预留印鉴保存在省联社各办事处，西安市各联社主办会计、单位领导人员的预留印鉴保存在省联社。 第二章 柜员基本信息 第六条 柜员号、柜员密码、 柜员编号的设置 柜员号由四位字符（数字或字母）组成，是系统中柜员身份的标识。每年年底，各联社应对本年度被删除的柜员号进行统一清理，被删除的柜员号从被删除年度终了起两年内不得更名使用，因此，请各管理部门慎重从事。 柜员名称是指柜员的姓名，一般不超过四个汉字。 柜员密码是由6位数字或大写字母组成。柜员号和柜员密码是系统验证柜员身份的唯一依据。 柜员编号是由10位数字组成：地市（2位）+县联社（2位）+6顺序号。由县联社统一编制，柜员编号在全省范围内保持唯一。 第七条 柜员类型 根据柜员职责的不同，综合业务系统柜员可分为二类，即：管理柜员：单位领导、系统管理员、周期操作员、网点主管、主出纳、信贷员、稽核员。此类柜员不能操作与客户交易相关的各种对外业务，只负责内部管理业务。 营业柜员：综合柜员、储蓄柜员、对公柜员、复核员、联行柜员、主办会计。此类柜员指可以办理各种临柜客户账务的柜员。主办会计除系统设置的职能外还负责本机构柜员个人资料的管理，主办会计的个人资料由联社设专人管理。 个人资料包括：姓名、住址、身份证号码、学历、专业职称、机构号、工作年限、柜员号、柜员类别、授信级别、办理前台业务预留印鉴等。（见附表一） 第八条 柜员级别 1、建立柜员级别是为了控制柜员交易范围，降低资金风险，各管理部门应充分了解本机构的人员情况，合理地确定柜员交易范围。 2、柜员在系统中的操作权限是由低往高确定，分为1-9四个级别。按照业务管理和风险等级划分，数字越大，权限越高。 第三章 柜员建立、修改和删除 第九条 柜员建立 1、各营业网点因业务需要建立柜员时，需上报《综合业务系统柜员增加、修改、删除表》（以下简称“柜员申请表”）（见附表二）。 2、各联社财会计根据各信用社上报的《柜员申请表》中的姓名、身份证号码，向联社人事管理部（以下统称综合部，下同）进行查询、核对，查询是否是本系统的在册人员，经人事部确认无误后，联社县中心管理人员方可进行柜员建立。 第十条 柜员跨机构调动 1、当发生跨机构人员调动时，首先由该联社人事部向柜员调出社发出通知，要求柜员在其2个小时内完成现金、重要空白凭证的交接，同时通知联社财务会计部。 2、联社财会部接到通知后，督促柜员调出社在2小时内完成现金、重要空白凭证的交接工作，联社县中心管理人员在2小时后，关闭柜员所有的现金账户和交易，删除柜员号，工作完成后通知人事部柜员删除完毕。 3、联社人事部接到通知后，下发调令。 4、柜员调入社接到调入令后，填制《柜员申请表》上报联社财会部，申请增加柜员。 第十一条 柜员的删除 1、当发生跨机构人员离退休时，首先由联社人事部向柜员调出社发出通知，要求柜员在其2个小时内完成现金、重要空白凭证的交接，同时通知联社财会部。 2、联社财会部接到通知后，督促柜员调出社在2小时内完成现金、重要空白凭证的交接工作，联社中心管理人员在2小时后，关闭柜员所有的现金账户和交易，删除柜员号，工作完成后通知人事部，柜员删除完毕。 3、联社人事部接到通知后，向离退休人员下发通知。 4、当发生信用社内部柜员调整时，被调整的柜员不需要柜员号，由该机构的主办会计填制《柜员申请表》上报联社财会部，申请删除柜员号。 第四章 柜员的申请、审批和维护 第十二条 上报《柜员申请表》 1、网点、信用社柜员变动时，首先由网点、信用社主办会计填制《柜员申请表》一式二