第十四章_代理行—第一节_为什么要建立代理行.ppt

第十三章 代理行—第一节 为什么要建立代理行;一、建立代理行的重要性;代理行之间的业务不仅仅是国际结算，还包括国际贸易的资金融通、国际信贷、项目贷款等，还提供各种金融服务如快邮服务、培训专业人才等。它们彼此的关系是互委业务，互为客户，利用对方的服务为其客户服务，相互都能得到好处。;第二节 怎样建立代理行关系;一、密押;二、签字样本;二、建立代理行关系;⑴ 机构：都由总行签订，是否包括分支行，包括几家分支行都应在合约内订明。 ⑵ 控制文件：①签字样本 ----- 一般在合约内订明互换签字样本。 ② 密押 ----- 代理合约上订明共用一方银行的密押或各用各押。 ③ 费率表 ------ 订明收费标准应按各自的费率表收费，还是另有优惠办法。如有优惠，必须订明。如：互不收议付费，都必须说明。 ⑶使用的货币：如，美元、日元等。 ⑷ 汇款、托收、信用证互委时的条件：如是汇款，应说明; 资金付给哪一家银行计入汇入行的账户。电汇则用swift 划拨。委托办理托收和信用证时，说明资金划拨、资金偿付的方法。 ⑸ 其他委办事项：如 授信额度等。 有的银行在建立代理行关系时，还须签订合作协议。合作协议一般包括相互提供金融方面和关汇方面的各种信息、当地法律和海关方面的各项规定、银行界与金融界的各项咨询等。也可以包括外汇买卖、债券发行、项目贷款及人员培训等方面的合作。 代理合约和合作协议一般都由总行签订。;三、建立往来账户;3、双方互开对方货币账户。如中国银行在东京东京银行开立日元账户，而东京银行则在中国银行开立人民币账户。 （二）账户行的选择;;;