村镇银行大额资金汇划业务授权管理办法.docx

村镇银行大额资金汇划业务授权管理办法 第一条 为进一步加强资金汇划业务管理，规范大额资金汇划业务操作，确保结算资金安全，根据系统业务处理要求，制定本办法。 第二条 大额资金汇划业务授权限额 自**年*月*日起，营业网点受理20万元（含）以上的大额支付、农信银系统联行业务以及其他出账和走账业务（支取现金、转账支取等），应按要求登记《村镇银行大额资金汇划电话对账登记簿》；受理200万元（含）以上的大额支付、农信银系统联行业务以及其他出账和走账业务（支取现金、转账支取等），按规定进行业务审核后，填制《村镇银行大额资金汇划业务授权申请书》（以下简称《授权申请书》）上报总行领导审批。 第三条 大额资金汇划业务授权业务处理流程 总行财务会计部负责对《授权申请书》的合规性进行审核，《授权申请书》由汇出营业网点、财务会计部各存档一份。 （一）营业网点受理20万元（含）以上的大额支付、农信银系统联行业务以及其他出账和走账业务（支取现金、转账支取等），应由双人分别与该客户的单位负责人、会计负责人进行电话核实，核对汇划业务的真实性，并按要求登记《村镇银行大额资金汇划电话对账登记簿》后进行相关业务处理。 （二）营业网点受理200万元（含）以上的大额支付、农信银系统联行业务以及其他出账和走账业务（支取现金、转账支取等），按规定进行业务审核后，填制《授权申请书》，由经办人、会计主管和负责人签字并加盖业务公章后上报总行领导审批。 （三）清算员对网点上报的《授权申请书》进行审查，填写处理意见，报会计部门负责人及总行分管行长/行长签批后，营业网点区别汇划渠道进行处理：总行财务会计部将签字后的《授权申请书》返还营业网点；营业网点会计主管凭以进行业务授权，《授权申请书》当日有效。 （四）营业网点及时查询需授权大额资金汇划业务，授权完毕后立即进行确认，确保客户资金及时到账。对农信银系统业务，在接到总行审批的《授权申请书》后，对需授权大额农信银系统业务进行授权。上级调整额度的依据上级最新要求执行。 第四条 本办法由村镇银行负责解释、修改。 第五条 本办法自印发之日起施行。 村镇银行大额资金汇划业务授权申请书 年 月 日 编号： 我单位办理大额资金汇划业务1笔，业务要素如下： 发送日期 业务种类 汇划渠道 发起行行名 接收行行名 发起行行号 接收行行号 付款人名称 收款人名称 付款人账号 收款人账号 金额 （大写）： ￥： 资金用途 申请单位意见： 我单位对以上业务信息的真实性负责。 （业务公章） 年 月 日 经办人： 会计主管： 负责人： 总行意见： （业务印章） 年 月 日 清算员： 会计部门负责人; 分管行长/行长：