中级银行从业资格之《中级个人理财》通关训练试卷详解含答案详解（培优）.docx
中级银行从业资格之《中级个人理财》通关训练试卷详解
第一部分单选题(50题)
1、下列不属于理财规划书的内容的是()。
A.规划方案的执行
B.法律声明文件
C.理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露
D.客户的婚姻状况和身体健康状况
【答案】：D
【解析】本题可依据理财规划书的内容构成，对各选项进行逐一分析。选项A：规划方案的执行理财规划书不仅要提出规划方案，还需要详细阐述如何执行这些方案，包括具体的步骤、时间安排、资源调配等内容。规划方案的执行是理财规划书的重要组成部分，它关系到规划能否有效落地实施，所以该选项不符合题意。选项B：法律声明文件法律声明文件在理财规划书中是必不可少的。它可以明确理财规划书的性质、效力、责任界定等法律相关问题，保护理财机构、理财师以及客户的合法权益，避免潜在的法律纠纷，因此该选项也属于理财规划书的内容，不符合题意。选项C：理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露向客户披露理财师的资历、执业资格、专业领域以及相关利益冲突信息，有助于客户全面了解理财师的专业能力和诚信状况，增强客户对理财师的信任，同时也是理财行业规范和保护客户权益的要求，所以这部分内容会包含在理财规划书中，不符合题意。选项D：客户的婚姻状况和身体健康状况客户的婚姻状况和身体健康状况虽然是客户个人信息的一部分，但通常不是理财规划书的直接内容。理财规划书主要关注的是客户的财务状况、理财目标、规划方案及其执行等与理财直接相关的方面，客户的婚姻状况和身体健康状况一般不作为核心内容体现在理财规划书中，符合题意。综上，答案选D。
2、若投资组合的β系数为1．25．该投资组合的特雷诺指标为5％，如果投资组合的期望收益率为15％，则无风险收益率为()。
A.7.25％
B.8.75％
C.9.25％
D.10.25％
【答案】：B
【解析】本题可根据特雷诺指标的计算公式来求解无风险收益率。步骤一：明确特雷诺指标的计算公式特雷诺指标的计算公式为：\(T_p=\frac{E(R_p)-R_f}{\beta_p}\)，其中\(T_p\)表示特雷诺指标，\(E(R_p)\)表示投资组合的期望收益率，\(R_f\)表示无风险收益率，\(\beta_p\)表示投资组合的\(\beta\)系数。步骤二：分析题目所给条件题目中已知投资组合的\(\beta\)系数\(\beta_p=1.25\)，特雷诺指标\(T_p=5\%=0.05\)，投资组合的期望收益率\(E(R_p)=15\%=0.15\)，要求的是无风险收益率\(R_f\)。步骤三：将已知条件代入公式求解无风险收益率将\(T_p=0.05\)，\(E(R_p)=0.15\)，\(\beta_p=1.25\)代入特雷诺指标计算公式\(T_p=\frac{E(R_p)-R_f}{\beta_p}\)，可得：\(0.05=\frac{0.15R_f}{1.25}\)等式两边同时乘以\(1.25\)可得：\(0.05\times1.25=0.15R_f\)\(0.0625=0.15R_f\)移项可得：\(R_f=0.150.0625=0.0875=8.75\%\)综上，答案选B。
3、张强夫妇生有一子张瑞，一女张欣。两个孩子先后成家，张欣嫁给李明。由于张瑞在外地工作，张强夫妇一直住在张欣家里，由张欣夫妇照料。2012年张欣因意外事故不幸身亡，李明通知张瑞将父母接回家，但是张瑞一直以各种理由推脱，也不给付生活费。无奈之下，李明只好继续赡养岳父母。2015年，张强夫妇双双离开人世，留下了一笔遗产，关于遗产的分割问题，张瑞和李明产生了纠纷，二人诉至法院。
A.李明不享有继承权，但是由于对老人照顾多年，可以分得适量遗产
B.李明可以作为第一顺序继承人
C.李明可以作为第二顺序继承人
D.李明不享有继承权，但是可以作为受遗赠人获得部分财产
【答案】：B
【解析】本题可依据《民法典》中关于继承人顺序以及丧偶儿媳、丧偶女婿继承权的相关规定来分析各选项。选项A分析《民法典》第一千一百二十九条规定，丧偶儿媳对公婆，丧偶女婿对岳父母，尽了主要赡养义务的，作为第一顺序继承人。题干中，张欣因意外事故不幸身亡后，李明在张瑞推脱赡养责任的情况下，继续赡养岳父母，尽了主要赡养义务。因此，李明并非不享有继承权，而是有权作为第一顺序继承人继承遗产，该选项错误。选项B分析由于李明对岳父母尽了主要赡养义务，根据上述法律规定，李明可以作为第一顺序继承人参与遗产分割，该选项正确。选项C分析第一顺序继承人包括配偶、子女、父母；第二顺序继承人包括兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。而李明因尽了主要赡养义务，应作为第一顺序继承人，并非第二顺序继承人，该选项错误。选项D分析受遗赠人是指法定继承人以外的人通过遗嘱接受遗产的人。