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2024证券从业人员资格考试历年真题答案汇总

金融市场基础知识真题及答案

1.金融市场以（）为交易对象。

A.实物资产

B.货币资产

C.金融资产

D.无形资产

答案：C。金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和，所以交易对象是金融资产。

2.金融市场的首要功能是（）。

A.价格发现

B.风险管理

C.资金融通

D.提供流动性

答案：C。金融市场通过组织金融资产、金融产品的交易，可以帮助实现资金在资金盈余部门和资金短缺部门之间的调剂，将分散的资金集中配置到效益较好的项目中，所以资金融通是首要功能。

3.下列属于资本市场的是（）。

A.同业拆借市场

B.票据市场

C.债券市场

D.回购协议市场

答案：C。资本市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介，进行长期资金交易活动的市场，包括股票市场、债券市场、基金市场等；而同业拆借市场、票据市场、回购协议市场属于货币市场。

4.证券发行市场又被称为（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.流通市场

D.次级市场

答案：A。证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称一级市场、初级市场；证券交易市场是买卖已发行证券的市场，又称二级市场、流通市场、次级市场。

5.以下不属于直接融资的是（）。

A.商业信用

B.国家信用

C.消费信用

D.银行信用

答案：D。直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用，商业信用、国家信用、消费信用都有直接的资金供求双方，属于直接融资；银行信用是以银行等金融机构为中介进行的融资，属于间接融资。

6.通常所说的道琼斯指数是指（）。

A.道琼斯工业股价平均数

B.道琼斯运输业股价平均数

C.道琼斯公用事业股价平均数

D.道琼斯股价综合平均数

答案：A。道琼斯指数是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均数，通常人们所说的道琼斯指数是指道琼斯工业股价平均数。

7.下列关于优先股的说法，错误的是（）。

A.优先股通常优先于普通股分配公司利润

B.优先股的股息率是固定的

C.优先股股东具有优先认股权

D.优先股股东一般无表决权

答案：C。优先股是指依照公司法，在一般规定的普通种类股份之外，另行规定的其他种类股份，其股份持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产，但参与公司决策管理等权利受到限制。优先股股息率固定，股东一般无表决权。而优先认股权是普通股股东的权利。

8.股票的内在价值就是股票未来收益的（）。

A.现值

B.终值

C.平均值

D.加权值

答案：A。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

9.债券按（）分类，可分为政府债券、金融债券和公司债券。

A.发行主体

B.偿还期限

C.付息方式

D.债券形态

答案：A。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按偿还期限可分为短期债券、中期债券和长期债券；按付息方式可分为零息债券、附息债券、息票累积债券；按债券形态可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

10.以下不属于债券基本性质的是（）。

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券是债权的表现

D.债券是收益的直接表现

答案：D。债券具有以下基本性质：债券属于有价证券；债券是一种虚拟资本；债券是债权的表现。债券收益需要通过一定的方式实现，并非收益的直接表现。

11.下列关于可转换债券的说法，正确的是（）。

A.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

B.可转换债券的票面利率一般高于普通债券

C.可转换债券的转换期限是指债券发行之日起至可转换为股票的期间

D.可转换债券的转换价格是固定不变的

答案：A。可转换债券是一种附有转股权的特殊债券，在一定条件下可以转换成公司股票。可转换债券的票面利率一般低于普通债券，因为投资者有获得转股的潜在收益。转换期限是指可转换债券可转换成股票的起始日至结束日的期间，并非从发行之日起。可转换债券的转换价格可以根据公司情况进行调整，并非固定不变。

12.基金托管人主要由（）担任。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金公司

D.信托公司

答案：A。基金托管人通常由具备一定条件的商业银行等金融机构担任，其职责是安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等，对基金管理人的投资运作进行监督。

13.封闭式基金的存续期是指（）。

A.基金从成立起到终止之间的时间

B.从开始认购到全部份额认购完成时的时间