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2024证券从业人员资格考试真题带解析
金融市场基础知识
1.金融市场以（）为交易对象。
A.实物资产
B.货币资产
C.金融资产
D.无形资产
答案：C
解析：金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。实物资产是指经济生活中所创造的用于生产物品和提供服务的资产；货币资产是指以货币形式存在的资产；无形资产是指企业拥有或者控制的没有实物形态的可辨认非货币性资产。所以本题选C。
2.以下属于资本市场的是（）。
A.同业拆借市场
B.票据市场
C.股票市场
D.回购协议市场
答案：C
解析：资本市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介，进行长期资金交易活动的市场，主要包括股票市场、债券市场、基金市场等。同业拆借市场、票据市场、回购协议市场均属于货币市场，货币市场是指期限在1年以内（含1年）的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场。所以本题选C。
3.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A.产品分级
B.产品规模
C.客户风险
D.产品收益
答案：A
解析：金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。客户分级是对客户风险承受能力等方面进行划分，产品分级是对产品的风险等特征进行划分，将合适的产品销售给合适的客户。产品规模、客户风险、产品收益都不是匹配原则的核心内容。所以本题选A。
4.证券发行市场又被称为（）。
A.一级市场
B.二级市场
C.流通市场
D.次级市场
答案：A
解析：证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称一级市场、初级市场；证券交易市场是买卖已发行证券的市场，又称二级市场、次级市场、流通市场。所以本题选A。
5.按募集方式分类，有价证券可以分为（）。
A.上市证券和非上市证券
B.政府证券、政府机构证券、公司证券
C.公募证券和私募证券
D.股票、债券和其他证券
答案：C
解析：按募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券。公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券；私募证券是指向特定的投资者发行的证券。上市证券和非上市证券是按是否在证券交易所挂牌交易分类；政府证券、政府机构证券、公司证券是按发行主体分类；股票、债券和其他证券是按证券所代表的权利性质分类。所以本题选C。
6.以下关于股票的说法错误的是（）。
A.股票是一种有价证券
B.股票是一种要式证券
C.股票是一种证权证券
D.股票是一种物权证券
答案：D
解析：股票具有有价证券、要式证券、证权证券等特征。有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证，股票是股份公司签发的证明股东所持股份的凭证，属于有价证券；要式证券是指证券的制作及记载事项必须严格按照法律规定的格式进行，股票的制作和记载事项必须符合法律规定，是要式证券；证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的，股票是股东权利的载体，是证权证券。而股票不属于物权证券，物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。所以本题选D。
7.优先股的“优先”主要体现在（）。
A.对企业经营参与权的优先
B.认购新发行股票的优先
C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利
D.股息分配和剩余资产清偿的优先
答案：D
解析：优先股的“优先”主要体现在股息分配和剩余资产清偿方面优先于普通股。优先股股东一般无表决权，对企业经营参与权不如普通股；认购新发行股票的优先是普通股股东的权利；优先股股息一般是固定的，在公司盈利很多时，普通股股利可能会高于优先股股息。所以本题选D。
8.我国目前的股票发行制度是（）。
A.审批制
B.核准制
C.注册制
D.配额制
答案：C
解析：目前我国股票发行制度全面实行注册制。注册制是指证券发行申请人依法将与证券发行有关的一切信息和资料公开，制成法律文件，送交主管机构审查，主管机构只负责审查发行申请人提供的信息和资料是否履行了信息披露义务的一种制度。审批制是完全计划发行的模式；核准制是介于注册制和审批制之间的中间形式；配额制是指在一定时期内，对某些商品的进口或出口数量或金额规定一个最高限额的制度。所以本题选C。
9.债券是一种（）凭证。
A.所有权
B.债权债务
C.信托
D.委托代理
答案：B
解析：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。所有权凭证主要是股票等；信托是一种特殊的财产管