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证券从业人员历年真题答案汇总2024

金融市场基础知识

1.以下不属于货币市场的是（）。A.同业拆借市场B.票据市场C.股票市场D.回购市场答案：C。股票市场属于资本市场，而同业拆借市场、票据市场、回购市场都属于货币市场。

2.中央银行在证券市场上以（）操作作为政策手段，买卖政府证券。A.套期保值B.投融资C.公开市场D.营利性答案：C。中央银行在证券市场上通过公开市场操作买卖政府证券来调节货币供应量等宏观经济指标。

3.证券发行市场又被称为（）。A.一级市场B.二级市场C.流通市场D.次级市场答案：A。证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场，也叫一级市场。

4.我国目前的沪深300股指期货合约是（）合约。A.现金交割B.实物交割C.现金交割或实物交割D.以上都不对答案：A。沪深300股指期货合约采用现金交割方式。

5.以下属于金融衍生工具的基本特征的是（）。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.以上都是答案：D。金融衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性和不确定性或高风险性等基本特征。

6.金融债券的发行主体不可能是（）。A.证券公司B.国有商业银行C.中国人民银行D.政策性银行答案：C。中国人民银行是我国的中央银行，主要负责制定和执行货币政策等，不发行金融债券。证券公司、国有商业银行、政策性银行都可以发行金融债券。

7.以下关于优先股的说法错误的是（）。A.优先股通常预先定明股息收益率B.优先股股东一般没有选举权和被选举权C.优先股有到期期限D.优先股股东在公司盈利和剩余财产分配上享有优先权答案：C。优先股一般没有到期期限，A、B、D选项关于优先股的描述都是正确的。

8.债券按发行主体分类，可分为（）。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券答案：A。按发行主体，债券分为政府债券、金融债券和公司债券；B选项是按付息方式分类；C选项是按债券形态分类；D选项是按期限长短分类。

9.股票价格指数的编制方法不包括（）。A.算术平均法B.加权平均法C.几何平均法D.移动平均法答案：D。股票价格指数编制方法主要有算术平均法、加权平均法和几何平均法，移动平均法不是编制股价指数的方法。

10.下列关于金融期权的说法错误的是（）。A.金融期权交易双方的权利和义务是对称的B.金融期权的买方支付期权费C.金融期权的卖方取得期权费D.期权的买方可以选择行使或放弃权利答案：A。金融期权交易双方的权利和义务是不对称的，买方有权利选择行使或放弃权利，卖方则有义务在买方要求行权时履约，B、C、D选项说法正确。

11.证券市场监管的原则不包括（）。A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.“三公”原则D.收益最大化原则答案：D。证券市场监管原则包括依法监管原则、保护投资者利益原则、“三公”（公开、公平、公正）原则等，收益最大化不是监管原则。

12.以下属于直接融资的是（）。A.银行贷款B.发行债券C.信托贷款D.融资租赁答案：B。发行债券是资金需求者直接向资金供给者融通资金，属于直接融资；银行贷款、信托贷款、融资租赁都通过金融中介机构，属于间接融资。

13.全国中小企业股份转让系统又被称为（）。A.主板市场B.创业板市场C.新三板市场D.科创板市场答案：C。全国中小企业股份转让系统即新三板市场，主板市场是主要的证券交易市场，创业板和科创板有各自特定的定位和上市标准。

14.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的是（）。A.封闭式基金有固定的存续期B.开放式基金的规模不固定C.封闭式基金一般在证券交易所上市交易D.以上都是答案：D。封闭式基金有固定存续期，一般在证券交易所上市交易，规模固定；开放式基金规模不固定，可随时申购和赎回。

15.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据（）和产品或服务风险等级匹配原则，为客户提供合适的产品或服务。A.客户分级B.产品收益C.客户风险D.产品规模答案：A。金融机构根据客户分级和产品或服务风险等级匹配原则，为客户提供合适产品或服务，以确保客户的风险承受能力与产品风险相适应。

证券市场基本法律法规

16.下列关于证券公司合规负责人的说法，正确的是（）。A.合规负责人属于高级管理人员B.合规负责人不得兼任与合规管理职责相冲突的职务C.合规负责人由董事会决定聘任D.以上都是答案：D。证券公司