证券从业人员历年真题摘选附带答案2024.docx
证券从业人员历年真题摘选附带答案2024
1.金融市场以（）为交易对象。
A.实物资产
B.货币资产
C.金融资产
D.无形资产
答案：C。金融市场是创造和交易金融资产的市场，以金融资产为交易对象。
2.金融市场的首要功能是（）。
A.资金融通
B.价格发现
C.提供流动性
D.风险管理
答案：A。资金融通是金融市场的首要功能，它使资金从盈余单位流向赤字单位，实现资源的合理配置。
3.下列属于货币市场的是（）。
A.中长期债券市场
B.股票市场
C.银行间同业拆借市场
D.证券投资基金市场
答案：C。货币市场是短期资金市场，银行间同业拆借市场是货币市场的重要组成部分，而中长期债券市场、股票市场、证券投资基金市场属于资本市场。
4.以下不属于直接融资的是（）。
A.商业信用
B.国家信用
C.银行信用
D.个人信用
答案：C。银行信用是通过银行等金融机构进行的间接融资，商业信用、国家信用、个人信用可以是直接融资方式。
5.金融市场的核心机制是（）。
A.价格机制
B.供求机制
C.竞争机制
D.风险机制
答案：A。价格机制是金融市场的核心机制，它通过价格的波动调节资金的供求和配置。
6.下列关于金融市场分类错误的是（）。
A.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场
B.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等
C.按照交易性质分为发行市场和流通市场
D.按照交易场所分为现货市场和期货市场
答案：D。按照交易场所分为场内市场和场外市场，按照交割方式分为现货市场和期货市场。
7.短期国库券的特点不包括（）。
A.违约风险小
B.流动性强
C.面额大
D.收入免税
答案：C。短期国库券面额可大可小，通常具有违约风险小、流动性强、收入免税等特点。
8.下列属于资本市场的是（）。
A.同业拆借市场
B.票据市场
C.股票市场
D.大额可转让定期存单市场
答案：C。股票市场属于资本市场，同业拆借市场、票据市场、大额可转让定期存单市场属于货币市场。
9.金融市场的配置功能不包括（）。
A.资源配置
B.财富再分配
C.风险再分配
D.信用再分配
答案：D。金融市场的配置功能包括资源配置、财富再分配和风险再分配。
10.以下属于间接融资工具的是（）。
A.商业票据
B.公司债券
C.股票
D.银行贷款
答案：D。银行贷款是通过银行等金融中介机构进行的间接融资，商业票据、公司债券、股票属于直接融资工具。
证券市场基本法律法规真题及答案
11.下列关于证券公司设立的条件，说法错误的是（）。
A.有符合法律、行政法规规定的公司章程
B.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元
C.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格
D.有完善的风险管理与内部控制制度，注册资本不低于人民币1亿元
答案：D。证券公司设立条件中，注册资本要求根据业务范围不同而不同，经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易和证券投资活动有关的财务顾问三项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元；经营两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。
12.证券公司应当自领取营业执照之日起（）内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。
A.10日
B.15日
C.20日
D.30日
答案：B。证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。
13.下列不属于证券经纪业务禁止行为的是（）。
A.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
B.根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交易所申报
C.在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券
D.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
答案：B。根据委托单内容向交易所申报是正常的经纪业务操作，而挪用客户资金、在营业场所外私下接受委托、诱使客户进行不必要买卖等属于禁止行为。
14.证券公司经营证券自营业务的，自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的（）。
A.500%
B.100%
C.30%
D.5%
答案：A。证券公司经营证券自营业务的，自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%。
15.下列关于证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格，必须具备的条件，说法错误的是（）。
A.具有中华人民共和国国籍
B.具有大学专科以上学历
C.通过中国证监会统一组