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工商银行基金代销业务营销策略研究.pdf

发布:2025-04-12约10.43万字共85页下载文档
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摘要

工商银行作为国有四大行之一,在基金代销业务初始之时,一直位列国内前茅,

但随着市场激烈的竞争,其市场份额日渐缩小,面对互联网金融、券商的激烈竞争,

监管部门的监管压力以及客户需求的多样化,如何在基金代销业务上保持竞争优势,

顺应时代发展寻找新的增长点,增强客户关系从而提升客户黏性和忠诚度,是值得探

索和研究的,也具有很强的现实意义。

本文选择以工商银行为研究对象,首先分析了国内外基金代销的发展概况、发展

趋势、不同投资者的特征等,阐述了工商银行基金代销业务流程和业务特点,然后运

用问卷调研法,了解工商银行基金代销的现状,随后指出工商银行基金代销业务发展

存在的问题,包括产品差异化不足、手续费偏高、渠道狭窄、销售缺乏精准性、销售

人员素质参差不齐、流程及管理制度不完善等。之后本文使用PEST分析法和五力模

型对工商银行基金代销业务的外部宏观环境进行分析,并从投资者角度对其微观环境

进行分析,以寻找商业银行基金代销的突破口,提出了工商银行基金代销业务服务改

进方案——分别可以从基金代销业务流程、管理制度、产品设计、线上销售渠道以及

线下网点促销等方面改进,以解决当前工商银行基金代销业务的问题。最后,得出了

商业银行基金代销业务发展的结论以及对未来基金代销行业的展望。

通过本文的研究,为工商银行基金代销业务的发展提供了参考建议,同时也为其

他同类金融机构提供了经验借鉴。对推动基金产品代销业务的稳健发展具有一定的意

义。

关键词:公募基金;代理销售;优化策略;工商银行

I

ABSTRACT

Asoneofthefourstate-ownedbanks,IndustrialandCommercialBankofChinahas

alwaysbeenamongthebestinChinawhenthefundsalebusinessstarted.However,withthe

fiercecompetitioninthemarket,itsmarketshareisshrinking.Inthefaceofthefierce

competitioninInternetfinanceandsecuritiescompanies,theregulatorypressurefrom

authoritiesandthediversificationofcustomerneeds,itisworthexploringandstudyinghow

tomaintainacompetitiveadvantageinthefundsalebusiness.Itisalsoofgreatimportance

tofindnewgrowthpointsinlinewiththedevelopmentofthetimes,enhancecustomer

relationsandimprovecustomerstickinessandloyalty.

ThisarticleselectsIndustrialandCommercialBankofChinaastheresearchobject.

Firstly,itanalyzesthedevelopmentoverview,trends,andcharacteristicsofdifferent

investorsinfundsaleathomeandabroad.Itelaboratesontheprocessandbusiness

characteristicsofIndustrialandCommercialBankofChina’sfundsalebusiness.Then,by

usingquestionnairesurveymethod,itunderstandsthecurrentsituationofIndustrialand

CommercialBankofChina’sfundsalebusiness.Itpointsout

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