银行业专业人员职业资格初级（个人理财）模拟试卷206.pdf
银行业专业人员职业资格初级个（人理
财）模拟试卷206
一、选择题本（题共90题，每题1.0分，共90分。）
1、半期的无息政府债券（182天）面值为1000元，发行价为935元，则该债券的
投资收益率为（）。
A、1.76%
B、1.79%
C、3.55%
D、3.49%
标准答案：C
知识点解析：暂无解析
2、客户的下列信息中用于财务信息的是（）。
A、投资偏好
B、风险承受能力
C、社会地位
D、当前收支状况
标准答案：D
知识点解析：暂无解析
3、贷款类银行信托理财产品产生的背景原因是（）。
A、信托资金的不足
B、我国信用制度的发展
C、银行信贷规模的限制
D、投资产品的不足
标准答案：C
知识点解析：暂无解析
4、通过交易功能能够实现市场的价格发现功能，体现市场的（）。
A、公平性
B、效率性
C、敏感性
D、灵敏性
标准答案：B
知识点解析：通过交易功能能够实现市场的价格发现功能，体现市场的效率性。
5、关于受托人的权利和义务，说法错误的是（）。
A、受托人因处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担
B、受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信壬财
产进行交易
C、受托人以其固定财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿权
D、受托人利用信托财产为自己谋利时:所得利益归入信托财产
标准答案：D
知识点解析：暂无解析
6、比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者的基金是（）。
A、收入型基金
B、成长型基金
C、开放式基金
D、封闭式基金
标准答案：B
知识点解析：暂无解析
7、利息税管理的首选投资工具为（）。
A、教育储蓄
B、衍生金融工具
C、股票
D、基金
标准答案：A
知识点解析：暂无解析
8、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是（）
A、客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核
时并登记
B、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
C、要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件
D、对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份
标准答案：C
知识点解析：根据《反洗钱法》可知。任何单位和个人在与金融机构建立关系或者
要求金融机构为其提供一次性金融服时，都应当提供真实有效的身份证件或者其
他身份证明文件。
9、假定某日挂牌利率为9275%,拆出资金100万元，期限为2天，固定上浮比率
为00725%,则拆入到期利息为（）元。假（定年天数以365计算）
A、548
B、521
C、274
D、260
标准答案：A
知识点解析：暂无解析
10、股票划分为普通股和优先股的标准是（）。
A、股东享有权利和承担风险的大小不同
B、根据票面是否记载投资者姓名
C、根据股权分置状况
D、根据股票的盈利状况与成长性
标准答案：A
知识点解析：暂无解析
11、商业银行按照（）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
A、国院
B、中国人民银行
C、中国银监会
D、中国银行业协会
标准答案：B
知识点解析：暂无解析
12、信贷资产类理财产品通过资产组合管理的方式投资于多项信贷资产，理财产品
的期限与信贷资产的剩余期限不一致时，应将不少于（）的理财资金投资于流动性
高、本金安全程度高的存款、债券等产品。
A、10%
20%
B、
C、30%
D、50%
标准答案：C
知识点解析：根据中国策监会《关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业有关
事项的通知》，信贷资产类理财产品通过资产组合管理的方式投资于多项信贷资
产，理财产品的期限与信贷资产的剩余期限不一致时，应将不少于30%的理财资
金投资于高流动性、本金安全程度高的存款、债券等产品。
13、下列有关期货的说法错误的是（）。
A、期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法
B、期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易
C、大多数期货合约