2023年基金从业人员考试题库.docx

2023年基金从业人员考试题库

1.以下关于基金管理人的职责，说法错误的是（）

A.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

B.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

C.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

答案：D。解析：选项D是基金托管人的职责，基金托管人对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；而A、B、C选项均是基金管理人的职责。

2.下列属于基金信息披露禁止行为的是（）

Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

Ⅱ.对证券投资业绩进行预测

Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失

Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D。解析：基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ全选。

3.某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）份。

A.9884.42

B.9881.42

C.10000

D.9888

答案：A。解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1.2%）≈9881.42（元），认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42（份）。

4.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

答案：B。解析：开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

5.基金管理公司最核心的一项业务是（）

A.基金募集与销售

B.投资管理业务

C.基金运营服务

D.受托资产管理业务

答案：B。解析：投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务，基金管理公司的投资部门负责基金的投资管理工作，实现基金资产的保值增值。

6.以下关于基金销售适用性的实施保障，说法错误的是（）

A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

B.基金销售机构分支机构应当执行基金销售适用性的管理制度和程序

C.基金销售机构应就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员进行专题培训

D.基金销售机构无需对销售人员进行销售适用性的考核

答案：D。解析：基金销售机构应当对销售人员进行销售适用性的考核，考核结果作为销售人员绩效、奖励、晋升的重要依据，所以D选项说法错误；A、B、C选项说法均正确。

7.目前，我国封闭式基金的存续期大多在（）年左右。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C。解析：目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

8.以下不属于基金销售机构的是（）

A.商业银行

B.证券公司

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.独立基金销售机构

答案：C。解析：中国证券登记结算有限责任公司是证券登记结算机构，主要负责证券登记、存管和结算等业务，不属于基金销售机构；商业银行、证券公司、独立基金销售机构均是常见的基金销售机构。

9.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C。解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

10.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）

A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

B.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开

C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

D.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过

答案：C。解析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。所以C选项说法错误，A、B、D选项说法正确。

11.以下属于基