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2021年基金从业人员考试题库

一、单项选择题

1.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（）。

A.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

B.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险，银行存款不存在投资损失风险

D.基金的风险程度高于银行储蓄

答案：C。基金管理人不承担基金投资损失的风险，基金投资的风险由投资者自行承担；而银行存款在符合一定条件下，银行需按约定支付本息，一般情况下风险较低，但也并非绝对不存在风险，比如银行破产等极端情况。

2.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.长久性

答案：D。基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，不包括长久性。

3.以下不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D。基金客户服务的原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则等，依法监管原则是基金监管的原则，并非客户服务原则。

4.以下关于开放式基金认购与申购的区别，表述错误的是（）。

A.认购是在基金合同生效前购买基金份额的行为，申购是在基金合同生效后购买基金份额的行为

B.认购费率一般低于申购费率

C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认

D.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请

答案：D。认购通常是按确定价申请，申购通常按未知价申请。

5.下列关于基金赎回的说法，错误的是（）。

A.赎回申请一般在T+1日得到注册登记机构的处理结果

B.采用“未知价”原则

C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产

D.基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每笔基金份额赎回行为收取一定的赎回费

答案：A。赎回申请一般在T+2日得到注册登记机构的处理结果。

6.关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。

A.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度

D.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

答案：A。LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值；LOF基金上市交易实行T+1的交易制度；LOF基金上市首日交易有价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。

7.以下关于ETF联接基金的说法，错误的是（）。

A.ETF联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF

B.联接基金依附于主基金

C.能参与ETF的套利

D.可以在场外申购赎回

答案：C。ETF联接基金不能参与ETF的套利，它主要通过场外市场进行申购赎回，将绝大部分基金财产投资于某一ETF，依附于主基金。

8.下列不属于基金管理人内部控制原则的是（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.适时性原则

答案：D。基金管理人内部控制的原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则，适时性原则不属于内部控制原则。

9.基金管理公司的督察长应由（）聘任。

A.基金经营所在地中国证监会派出机构

B.基金管理公司董事会

C.中国证监会

D.基金管理公司总经理

答案：B。基金管理公司的督察长应由基金管理公司董事会聘任。

10.以下关于基金销售机构的职责规范，表述错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

答案：A。基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

11.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C。基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

12.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D。