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2023年基金从业人员考试题目解析

1.以下关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）

A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案

B.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过

D.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

答案：D

解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开，所以选项D说法错误。选项A，根据相关规定，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集时，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案，该说法正确。选项B，基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开，这是保障大会有效性的规定。选项C，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等重大事项，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过，以确保决策的谨慎性。

2.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案：A

解析：基金销售机构人员主要从事基金销售相关工作，包括宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等。而分析基金走势更多是基金研究人员、分析师等的工作内容，不属于基金销售机构人员的工作范围。所以答案选A。

3.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法错误的是（）

A.不得欺诈客户

B.不得进行内幕交易和操纵市场

C.可以进行适当的夸大宣传

D.不得进行不正当竞争

答案：C

解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，选项A正确。不得进行内幕交易和操纵市场也是诚实守信的重要体现，选项B正确。同时，不得进行不正当竞争也是基本要求之一，选项D正确。而进行适当的夸大宣传违背了诚实守信原则，会误导投资者，所以选项C说法错误。

4.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：C

解析：开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，这个期限最长不超过3个月。设置这样的期限是为了让基金管理人有足够的时间进行基金资产的配置和运作，以更好地保障基金份额持有人的利益。所以答案选C。

5.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

D.自行决定基金的投资运作

答案：D

解析：基金托管人的职责包括按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户，选项A正确。对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，以保证报告的真实性和准确性，选项B正确。保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，便于监管和查询，选项C正确。而基金的投资运作是由基金管理人负责决定的，基金托管人主要负责监督基金管理人的投资运作是否符合法律法规和基金合同的规定，所以选项D说法错误。

6.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。这是为了及时反馈投资者的交易申请情况，保障投资者的知情权和交易效率。所以答案选C。

7.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.披露基金合同生效公告

答案：D

解析：对证券投资业绩进行预测是不恰当的，因为投资业绩具有不确定性，预测可能会误导投资者，选项A属于禁止行为。虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏会严重影响投资者的决策，是被严格禁止的，选项B属于禁止行为。诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构违背了公平竞争和职业道德原则，选项C属于禁止行为。