中融信托-和泓国际项目集合资金信托计划.pdf

和泓国际项目集合资金信托计划 风险评级：AA 类型：地产类 风险点：（1）和泓置地集团和沈阳和泓嘉瑞的运营管理；（2）国家地产调控政策。 产品特色：沈阳和泓嘉瑞已封顶楼盘抵押融资。 信托公司 中融信托 保管行 信托类型 地产类 信托期限 24 个月(满 18 个月融资方可提前结束) 起点金额 300 万 信托规模 3.20 亿元 100 万元≤认购金额＜300 万元 9.50% 预期年收益率 300 万元≤认购金额＜1000 万元 10.50% 1000 万元≤认购金额＜300 万元 11.00% 收益分配 按年分配利息收益，信托到期还本付息。 以中融信托的名义将募集资金 1.2 亿元向和泓置地集团有限公司（以下简称“和泓置 投资方向 地集团”）收购其持有的沈阳和泓嘉瑞 48%的股权，2 亿元以信托贷款的方式向沈阳和泓 嘉瑞发放信托贷款。 1.沈阳和泓嘉瑞项目销售收入。 还款来源 2.和泓置地集团营业收入。 1.股权抵押。和泓置地集团将持有的沈阳和泓嘉瑞 51%股份质押给中融信托。 。 。 2.项目及资金监管。。中融信托通过董事会、监事会、派驻财务人员等方式实现对项目资金 风险控制 监管、印鉴控制和风险控制；项目公司沈阳和泓嘉瑞应分期编制详细的成本、经营计划报 告和项目现金流量预测表，经董事会通过后严格予以执行，并作为资金监管和测算中融信 托投资收益的基础。 耶鲁财富 财富管家：020网址： 创造价值 诚信分享 3.连带担保。和泓置地集团为沈阳和泓嘉瑞信托贷款本息偿还义务以及和泓置地集团股权 收购义务提供连带责任保证。 融资主体 简介。 融资主体 简介。 1.融融资资主主体体 和泓置地集团 简简介介。。公司成立于 2003 年，注册资本 15000 万元，具备房 地产开发一级资质，公司及控股子公司先后开发建设了“交大学生公寓”、“交大嘉园”、 “彩虹城”、“彩虹街区”、“彩虹新城”、“西山枫林”、天津“瞰海”、重庆“品阁”、贵 阳“天海青城”等项目，累计开发量达 1000 万平方米。截止 2012 年 7 月 31 日，公 司资产总计 79.04 亿，主要是流动资产 47.15 亿，负债合计 62.49 亿，其中流动负债 54.70 亿中有 15.2 亿未结转为收入的预收账款以及关联方资金拆借款 39.48 亿，长期负债全部 为银行借款 7.78 亿，所有者权益合计 16.55 亿，资产负债率 79.06%。考虑到公司负债主 要来自于预售房款和关联方资金拆借，银行贷款仅 7.78 亿，还款压力不大。 产品说明 2.和泓置地集团 征信状况。经人民银行征信系统查询，截止至 2012 年 6 月 1 日，公司 无任何不良信用记录及欠息信息，银行贷款余额 6.58 亿。对外保证担保金额 6.69 亿，被 保证担保金额 7.82 亿，被抵押担保金额 7.19 亿。 对外担保主要是和泓置地集团为其项目公司银行贷款做的担保，目前上述担保对应的 借款已基本还清，只是由于征信系统数据更新滞后导致仍未清除该记录。 3.项目公司 沈阳和泓嘉瑞 简介。