第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定-接受监管.pdf

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 银行业法律法规与综合能力 第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 知识点：接受监管 ● 定义： 银行业从业人员应当遵守法律法规，接受监管机构的监管。 ● 详细描述： ① 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实 ，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。 ② 接受国家监管机构的监督管理，是银行业金融机构的法定义务。 例题： 1.有关“接受监管”的正确做法是()。 A.银行业从业人员应当对监管机构坦诚和诚实 B.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管 C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息 D.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系 E.银行业从业人员应当严格遵守法律法规 正确答案：A,B,D,E 解析： 接受监管要求： ①银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实，与监管 部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。 ②接受国家监管机构的监督管理，是银行业金融机构的法定义务。 2.监督银行业从业人员遵守《银行业从业人员职业操守》的监督者包括 （）。 A.银监会 B.银行业从业人员所在机构 C.中国人民银行 D.国家外汇管理局 E.社会公众 正确答案：A,B,C,D,E 解析：监督银行业从业人员遵守《银行业从业人员职业操守》的监督者包括 银监会、银行业从业人员所在机构、中国人民银行、国家外汇管理局、社会 公众。 3.商业银行工作人员配合监管机构的监管，应当（）。 A.接受监管 B.配合非现场检查 C.配合现场检查 D.费用报销 E.爱护机构财产 正确答案：A,B,C 解析：商业银行工作人员配合监管机构的监管应当接受监管、配合现场检查 和非现场监管。 4.银行业从业人员在接受监管的时候（） A.与监管部门建立良好的合作关系 B.积极配合监管，发现问题，防范风险 C.如认为监管过度，可通过一定的渠道反映自己的看法 D.面对监管者的不合理私人要求，予以拒绝 E.拒绝配合监管人员的工作 正确答案：A,B,C,D 解析：银行业从业人员在接受监管的时候，与监管部门建立良好的合作关系 ，积极配合监管，发现问题，防范风险，如认为监管过度，可通过一定的渠 道反映自己的看法，面对监管者的不合理私人要求，予以拒绝。 5.银行业从业人员面对监管者应当（）。 A.理解并接受，积极配合监管 B.面对监管者不合理的私人要求，银行业从业人员可以予以拒绝 C.积极配合现场检查，不得转移、隐匿或毁损有关资料 D.所在机构存在严重问题的，银行业从业人员中的高级管理人员还应当接受 监管部门约见 E.在非现场监管中，银行业从业人员应按监管部门要求的报送方式、内容、 频率和保密级别分别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大 事项报告制度 正确答案：A,B,C,D,E 解析：以上选项的做法均符合银行业从业人员接受监管、配合现场检查与非 现场监管的有关规定。 6.监督银行业从业人员遵守《银行业从业人中职业操守》的监督者包括 （）。 A.银监会 B.银行业从业人员接受所在机构 C.中国人民银行 D.国家外汇管理局 E.社会公众 正确答案：A,B,C,D,E 解析：银行业从业人员应接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会 公众的监督。监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理 局等。 7.商业银行工作人员配合监管机构的监管，应当（）。 A.接受监管 B.配合非现场检查 C.配合现场检查 D.费用报销 E.爱护机构财产 正确答案：A,B,C 解析：银行业从业人员与监管者的要求。 8.银行工作人员配合监管机构的监管，应当（）。 A.按照要求提供监管机构需要的数据 B.向监管人员提供财务或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在 银行避免处罚 C.建立重大事项报告制度 D.配合费现场监管 E.以上都对 正确答案：A,C,D 解析：考查“接受监管”的有关内容。