第一章 银行个人理财业务概述-个人理财业务的相关主体.pdf

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 个人理财 第一章 银行个人理财业务概述 知识点：个人理财业务的相关主体 ● 定义： 相关主体包括 1、个人客户 2、商业银行 3、非银行金融机构 4、监管机构 ● 详细描述： 1、个人客户 个人客户是个人理财业务的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务 对象。 2、商业银行 商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。 3、非银行金融机构 除银行外，证券公司、基金、信托公司以及投资公司等其他金融机构也 为个人客户提供理财服务。 4、监管机构 监管机头负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行 监管，以促进个人理财业务健康有序发展。个人理财相关的监管机构包括中 国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委 员会、国家外汇管理局 例题： 1.以下哪个不是个人理财业务中相关的监管机构（） A.国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员 D.银行从业资格考试认证委员会 正确答案：D 解析： 个人理财相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管 理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局 2.个人理财的相关主体包括 A.个人客户 B.商业银行 C.非银行金融机构 D.监管机构 正确答案：A,B,C,D 解析：个人理财的相关主体包括：个人客户，商业银行，非银行金融机构 ，监管机构 3.个人理财业务中法律关系的主体有两个，分别是商业银行和客户。 A.正确 B.错误 正确答案：A 解析：个人理财业务中法律关系的主题有两个，分别是商业银行和客户 4.个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（）。 A.中央银行和商业银行 B.商业银行和客户 C.监管机构和商业银行 D.理财人员和客户 正确答案：B 解析：答案为B。个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、 财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。个人理财业务活动中法 律关系的主体是商业银行和客户。 5.大额转让存单的发行人一般是（）。 A.证券公司 B.中央银行 C.商业银行 D.政府机构 正确答案：C 解析：大额转让存单的发行人一般是商业银行。 6.提供个人理财服务的机构包括（）。 A.信托公司 B.商业银行 C.基金公司 D.保险公司 E.证券公司 正确答案：A,B,C,E 解析：除银行外、证券公司、基金、信托公司以及投资公司等其他金融机构 也为个人客户提供理财服务。非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利 用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。