第一章 银行个人理财业务概述-国内银行个人理财业务发展与现状.pdf

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 个人理财 第一章 银行个人理财业务概述 知识点：国内银行个人理财业务发展与现状 ● 定义： 20世纪80年代末到90年代是我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段，当时商 业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务，从21世纪初到 2005年是我国商业银行个人理财业务的形成时期。2005年之今，个人理财业务进 入了迅速扩展时期。 ● 详细描述： 目前我国商业银行个人理财的基本业务有： 1、外汇理财产品 2、人民币理财产品（2006年后，结构性理财产品开始主导市场） 例题： 1.关于我国银行理财产品市场的发展，以下说法错误的是（）。 A.第一个阶段是2005年11月以前 B.第二个阶段是2005年11月至2008年中期 C.第三个阶段是2008年中期至今 D.第四个阶段是2005年以后 正确答案：D 解析：银行理财产品总共经历了三个阶段。D的说法错误，其他均正确。 2.()年初出现了国内首个人民币结构性理财产品。 A.2002年 B.2003年 C.2004年 D.2005年 正确答案：D 解析： 2005年初出现了国内首个人民币结构性理财产品。 3.下列关于我国银行个人理财业务发展和现状的说法，正确的是（）。 A.与发达国家的个人理财业务发展历史相比，我国商业银行个人理财业务起 步较晚，发展历程较短 B.从21世纪初到2005年是我国商业银行个人理财业务的形成时期 C.在我国商业银行个人理财业务还是一项新兴的银行业务，尚处于起步发展 阶段，个人理财业务的市场环境正在不断规范和完善 D.20世纪60年代到80年代，是我国银行个人理财业务的萌芽阶段 E.中国银行业监督管理委员会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务 管理暂行办法》，界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人 理财业务管理 正确答案：A,B,C,E 解析：20世纪80年代到90年代，是我国银行个人理财业务的萌芽阶段 4.个人理财业务的形成与发展时期里，获得“注册理财规划师”资格的第一 批业务人员达到（）人。 A.40 B.41 C.42 D.43 正确答案：C 解析： 个人理财业务的形成与发展时期里，获得“注册理财规划师”资格的第一批 业务人员达到42人。 5.从（）年开始，各家银行陆续推出了自己的理财产品。 A.2002 B.2003 C.2004 D.2005 正确答案：C 解析：从2004年开始，各家银行陆续推出了自己的理财产品。 6.以下我国理财业务处于萌芽阶段在（） A. 20世纪80年代末到90年代 B.21世纪初到2005年 C.2005年以后 D.20世纪30年代到60年代 正确答案：A 解析： 20世纪80年代末到90年代是我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段，当时商 业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务 7.外汇理财产品只面临标的投资风险，不存在汇率换算风险。 A.正确 B.错误 正确答案：B 解析：与本币产品相比，外汇理财产品风险除了标的投资风险外，还存在汇 率换算风险。 8.与本币理财产品相比，外汇理财产品除了标的投资风险外，还有汇率换算 风险。 A.正确 B.错误 正确答案：A 解析：考查外汇理财产品的风险