中央银行制度的形成与发展.ppt

第一章  中央银行制度的形成与发展 第一节 中央银行的产生与中央银行制度的形成 一、中央银行产生的历史背景与客观经济原因 （一）中央银行产生的历史背景 1. 商品经济的快速发展。 2. 商业银行的普遍设立。 3. 货币关系与信用关系广泛存在于经济和 社会体系之中。 4. 经济发展中新的矛盾已经显现。 （二）中央银行产生的客观经济原因 1. 关于信用货币的发行问题。 ★ 国家以法律限制或取消一般银行的银行券发行权的方式，将信用货币的发行权集中到几家以至最终集中到一家大银行。 2. 关于票据交换和清算问题。 ★ 建立一个全国统一和公正的权威性清算机构，作为金融支付体系的核心，能够快速清算银行间各种票据，从而使资金顺畅流通，保证商品经济的快速发展。 二、中央银行制度的初步形成 ★中央银行的产生基本上有两条渠道： ◆一是由信誉好、实力强的大银行逐步发展演变而成。政府根据客观需要，不断赋予这家银行某些特权，从而使这家银行逐步具有了中央银行的某些性质并最终发展成为中央银行； ◆二是由政府出面直接组建中央银行。 瑞典银行 英格兰银行（多数学者的观点） 瑞典银行 英格兰银行 三、中央银行制度的普及与发展 ★第一次世界大战爆发后，面对世界性金融危机和当时严重的通货膨胀，1920年在比利时首都布鲁塞尔召开的国际经济会议上，提出了在世界各国普遍建立中央银行制度的必要性。 第二节 中央银行的性质与职能 一、中央银行的性质 ★ 中央银行是为商业银行等普通金融机构 和政府提供金融服务的特殊金融机构。 ★是制定和实施货币政策、监督管理金融 业和规范金融秩序、防范金融风险和维 护金融稳定、调控金融和经济运行的宏 观管理部门。 二、中央银行的职能 （一）中央银行是“发行的银行” ★ 中央银行是发行的银行，是指国家赋予 中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构（在有些国家，硬辅币的铸造与发行由财政部门负责）。 （二）中央银行是“银行的银行” ★中央银行是银行的银行，是指： 1. 中央银行的业务对象不是一般企业和个人，而是 商业银行和其他金融机构及特定的政府部门； 2. 中央银行与其业务对象之间的业务往来仍具有银 行固有的办理“存、贷、汇”业务的特征； 3. 中央银行为商业银行和其他金融机构提供支持、 服务，同时也是商业银行和其他金融机构的管理者。 （三）中央银行是“政府的银行” ★中央银行是政府的银行是指： 1. 中央银行根据法律授权制定和实施货币政策，对 金融业实施监督管理，负有保持货币币值稳定和 保障金融业稳健运行的责任； 2. 中央银行代表国家政府参加国际金融组织、签定 国际金融协定，参与国际金融事务与活动； 3. 中央银行为政府代理国库，办理政府所需要的银 行业务，提供各种金融服务。 中央银行与一般金融机构的区别 从次贷危机看中央银行的职能 美国次贷危机爆发以来，为避免金融市场剧烈波动及可能引发的经济问题，各国中央银行纷纷行使最后贷款人职能，展开救助行动。在经济金融全球化的大背景下，金融运行环境更加错综复杂，系统性风险的深度和广度大大超过传统认知范围，传统的最后贷款人角色也在此次危机管理中发生了深刻变化。 第三节 中央银行制度的类型与组织结构 一、中央银行制度的基本类型 （一）单一式中央银行制度 ★ 单一式中央银行制度是指国家建立单独的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度。这种类型又分为两种情况： 1.一元式中央银行制度。 2.二元式中央银行制度。 （二）复合式中央银行制度 ★ 复合式中央银行制度是指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。 （三）准中央银行制度 ★ 准中央银行制度是指国家不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度。 （四）跨国中央银行制度 ★ 跨国中央银行制度是指由若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。 ★ 这种中央银行制度一般与区域性多国经济的相对一致性和货币联盟体制相对应。 二、中央银行的资本组成 （一）全部资本为国家所有的中央银行 ★ 目前大多数国家中央银行的资本金是为国家所