P2P网贷行业合规风险管理与防控方案.doc

P2P网贷行业合规风险管理与防控方案

TOC\o1-2\h\u6208第一章合规风险概述 3

321731.1合规风险的定义 3

53191.2P2P网贷行业合规风险特点 3

6985第二章法律法规与政策监管 4

323852.1法律法规框架 4

87212.1.1法律层面 4

315952.1.2行政法规层面 4

246212.1.3部门规章层面 4

267882.2政策监管要求 5

203412.2.1市场准入 5

279252.2.2业务范围 5

260972.2.3信息披露 5

282462.2.4风险防控 5

9352.3监管政策变化趋势 5

250622.3.1强化监管力度 5

121572.3.2严格市场准入 5

12612.3.3优化信息披露 5

93312.3.4加强风险管理 5

5906第三章信息披露与透明度管理 6

311193.1信息披露的要求 6

228483.1.1法律法规要求 6

169303.1.2行业自律要求 6

223453.2信息披露的实施 6

126363.2.1建立信息披露制度 6

316763.2.2信息披露的内容 6

254093.2.3信息披露的渠道 6

101023.3透明度提升策略 7

159943.3.1加强信息披露监管 7

47883.3.2完善信息披露机制 7

157803.3.3增强投资者教育 7

111803.3.4强化行业自律 7

9213第四章资金存管与结算管理 7

17854.1资金存管制度 7

1704.1.1制度概述 7

226214.1.2存管银行选择 7

155854.1.3存管账户设立 8

242354.2资金结算流程 8

53134.2.1投资者充值 8

173584.2.2投资者投资 8

60564.2.3借款人还款 8

149264.3风险防控措施 8

297414.3.1审核机制 8

112074.3.2资金流向监控 9

136354.3.3风险预警与处置 9

10272第五章风险评估与评级体系 9

2625.1风险评估方法 9

9115.2评级体系构建 9

120865.3风险控制措施 10

16810第六章信贷风险管理 10

318726.1信贷风险类型 10

77046.2信贷风险识别 10

22966.3信贷风险防控 11

18326第七章技术安全与数据保护 11

8807.1技术安全措施 11

185507.2数据保护法规 12

124407.3数据安全风险防控 12

12224第八章合规文化建设与培训 13

133238.1合规文化建设 13

267738.1.1合规文化理念的确立 13

293508.1.2合规文化传播与推广 13

229288.1.3合规文化氛围的营造 13

248168.2员工培训与教育 14

297408.2.1新员工合规培训 14

259378.2.2在职员工合规培训 14

236868.2.3培训效果的评估与改进 14

300578.3合规管理制度 14

214858.3.1合规管理组织架构 14

37898.3.2合规管理制度建设 14

94948.3.3合规风险监测与评估 14

283978.3.4合规违规处理与整改 14

1791第九章法律合规风险应对策略 14

191929.1法律合规风险识别 14

214319.1.1法律法规识别 14

40749.1.2业务模式分析 15

68299.1.3内外部审计 15

133729.2法律合规风险应对 15

46639.2.1建立合规制度 15

122269.2.2强化合规培训 15

190409.2.3加强信息披露 15

50479.2.4完善风险防控机制 15

213299.3法律合规风险防控 15

194759.3.1强化内部管理 15

234989.3.2建立合规监测体系 15

73219.3.3加强合作与沟通 16

124179.3.4建立应急预案 16

16188