P2P网贷平台合规建设与管理方案.doc

P2P网贷平台合规建设与管理方案

TOC\o1-2\h\u8651第一章合规概述 3

161361.1合规定义 3

319861.2P2P网贷合规重要性 3

193311.2.1维护金融市场秩序 3

110921.2.2保护投资者利益 3

153631.2.3提升企业竞争力 3

3861.2.4促进行业健康发展 3

293271.3合规建设目标 3

87591.3.1建立完善的合规管理体系 3

298291.3.2提高合规意识和能力 3

237421.3.3优化合规风险防控 4

158321.3.4实现合规与业务的协调发展 4

26541第二章合规体系建设 4

295512.1合规组织架构 4

87852.1.1合规委员会 4

54762.1.2合规部门 4

67702.1.3各部门合规职责 4

61812.2合规制度制定 4

167402.2.1合规制度制定原则 4

173602.2.2合规制度内容 5

211222.3合规风险识别与评估 5

295032.3.1合规风险识别 5

159952.3.2合规风险评估 5

226872.4合规培训与宣传 6

189762.4.1合规培训 6

234262.4.2合规宣传 6

17561第三章平台运营合规 6

12333.1业务范围合规 6

61733.2交易结构合规 6

202383.3资金存管合规 7

209073.4信息披露合规 7

9655第四章贷后管理合规 8

244074.1借款人信用评估 8

299124.2贷后跟踪与检查 8

5474.3债权转让合规 8

291914.4不良贷款处理 9

6016第五章信息安全合规 9

210835.1信息安全管理制度 9

163565.1.1制定原则 9

320445.1.2管理制度内容 9

212815.2数据保护与隐私权 10

24435.2.1数据保护 10

226225.2.2隐私权保护 10

12475.3网络安全防护 10

99505.3.1防火墙与入侵检测 10

130675.3.2漏洞扫描与修复 10

158665.3.3网络隔离与访问控制 10

156115.4应急预案与处理 10

56275.4.1应急预案制定 10

103995.4.2处理 11

30904第六章合规审计与评估 11

34696.1合规审计制度 11

102716.2内部审计与外部审计 11

214766.2.1内部审计 11

25826.2.2外部审计 12

305076.3合规评估方法 12

31606.4合规改进与优化 12

21823第七章法律法规合规 12

184857.1网贷行业法律法规概述 12

44887.2合规法律法规梳理 13

280007.3合规法律法规培训与宣传 13

59077.4合规法律法规更新与应对 13

29751第八章风险管理合规 14

225978.1风险管理组织架构 14

233278.1.1组织架构设置 14

85038.1.2职责分工 14

40758.2风险管理制度制定 14

148578.2.1制定原则 14

280168.2.2制度内容 14

165518.3风险识别与评估 15

139968.3.1风险识别 15

76358.3.2风险评估 15

10648.4风险应对策略 15

223938.4.1信用风险应对 15

321348.4.2流动性风险应对 15

211358.4.3操作风险应对 15

185178.4.4市场风险应对 15

268998.4.5法律风险应对 16

7835第九章合规文化建设 16

74009.1合规价值观培育 16

211879.2合规行为准则制定 16

139809.3合规文化活动开展 16

296379.4合规文化传播与推广 17

22366第十章合规管理与监管协作 17

710910.1合规监管政策解读 17

3268810.2合规监管协作机制 17

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