P2P网贷平台的合规管理与风险控制策略.doc

P2P网贷平台的合规管理与风险控制策略

TOC\o1-2\h\u5993第一章合规管理概述 4

109061.1合规管理的重要性 4

59321.2P2P网贷平台的合规要求 4

244381.3合规管理的基本原则 4

6983第二章平台设立与运营合规 5

117012.1平台设立合规 5

227812.1.1法律法规依据 5

212142.1.2设立条件 5

183672.1.3注册资本与实缴资本 5

1292.1.4公司治理结构 5

49182.2平台运营合规 6

231902.2.1业务范围 6

88722.2.2业务规则 6

229902.2.3风险控制 6

21722.3平台信息披露 6

147232.3.1信息披露原则 6

7452.3.2信息披露内容 6

56832.4平台退出机制 7

161502.4.1退出条件 7

185872.4.2退出程序 7

23089第三章资金存管与交易合规 7

109963.1资金存管制度 7

144063.1.1资金存管制度的含义与作用 7

84253.1.2资金存管制度的实施方式 7

181523.1.3资金存管制度的监管要求 8

164253.2交易合规管理 8

127623.2.1交易合规管理的含义与重要性 8

99433.2.2交易合规管理的实施措施 8

6133.2.3交易合规管理的监管要求 8

138533.3资金流向监控 8

97263.3.1资金流向监控的含义与作用 8

232123.3.2资金流向监控的实施措施 9

326093.3.3资金流向监控的监管要求 9

66453.4反洗钱与反恐融资 9

320843.4.1反洗钱与反恐融资的含义与重要性 9

46923.4.2反洗钱与反恐融资的实施措施 9

196273.4.3反洗钱与反恐融资的监管要求 9

19858第四章信息安全与隐私保护 9

100554.1信息安全策略 9

964.1.1安全策略制定 9

41264.1.2安全策略实施 10

262964.2隐私保护措施 10

32284.2.1用户隐私保护政策 10

113414.2.2用户信息加密存储 10

117294.2.3用户信息访问控制 10

24154.3数据安全与备份 10

41694.3.1数据安全措施 10

163934.3.2数据备份策略 10

285574.4网络安全防护 10

168094.4.1防火墙部署 11

47474.4.2入侵检测系统 11

201474.4.3安全审计 11

165164.4.4安全培训与意识培养 11

8230第五章信用评估与风险评级 11

108035.1信用评估体系 11

308825.2风险评级方法 11

207995.3信用风险控制 12

78295.4风险预警与应对 12

2112第六章贷后管理与风险监控 13

42666.1贷后管理流程 13

142976.1.1贷款资金发放与使用监督 13

38366.1.2借款人还款能力监控 13

147716.1.3贷款期限管理 13

98826.1.4贷款逾期预警 13

246836.1.5贷款档案管理 13

67456.2风险监控指标 13

152636.2.1贷款逾期率 13

69216.2.2不良贷款率 13

250316.2.3贷款损失率 13

47466.2.4贷款回收率 13

55046.3不良贷款处理 14

82756.3.1不良贷款认定 14

26656.3.2不良贷款催收 14

70186.3.3不良贷款转让与处置 14

281096.4贷款逾期处理 14

196786.4.1逾期贷款分类 14

147626.4.2逾期贷款催收 14

284776.4.3逾期贷款逾期利息计算 14

196656.4.4逾期贷款法律诉讼 14

8866第七章法律风险与合规风险 14

228397.1法律风险识别 14

169747.1.1法律风险的概念与特征 14

4387.1.2法律风险的识别方