新华人寿保险股有限公司财富管理基本法20170602.doc

新华人寿保险股份有限公司 财富管理业务销售人员管理办法 （二〇一〇试行版） 总公司财富管理业务部 目 录 前言（注释） 第一章 总 则 第二章 财富管理业务组织架构及岗位职责 第一节 组织架构 第二节 岗位职责 第三章 财富管理业务销售人员人事管理 第一节 资格管理 招募条件 第三节 招募流程 第四节 核心技能 第五节 保密管理 第四章 财富管理业务销售人员职涯规划 第一节 业务销售路径 第二节 业务管理路径 第三节 荣誉授予路径 第五章 财富管理业务销售人员薪资福利 第一节 FA薪资构成 第二节 FM薪资构成 第三节 FD薪资构成 第四节 财富管理业务销售人员的福利保障 第六章 财富管理业务销售人员考核管理 第一节 FA考核管理 第二节 FM考核管理 第三节 FD考核管理 第七章 财富管理业务销售人员合规管理 第一节 嘉奖 第二节 处罚 附 件 财富管理业务R-T-T管理机制 前言（注 释） 一、财富管理业务管理架构名称注释 架构全称 英文对照 名称简称 财富管理营销中心 Fortune Marketing Center MKC 财富管理营销部 Fortune Marketing Department MKD 二、财富管理业务销售人员各职级名称注释 关于业务销售路径人员各职级名称注释： 职级全称 英文对照 职级简称 资深财富顾问三级 Premium Fortune Advisor Level 3 PFA-3 资深财富顾问二级 Premium Fortune Advisor Level 2 PFA-2 资深财富顾问一级 Premium Fortune Advisor Level 1 PFA-1 高级财富顾问三级 Senior Fortune Advisor Level 3 SFA-3 高级财富顾问二级 Senior Fortune Advisor Level 2 SFA-2 高级财富顾问一级 Senior Fortune Advisor Level 1 SFA-1 财富顾问三级 Fortune Advisor Level 3 FA-3 财富顾问二级 Fortune Advisor Level 2 FA-2 财富顾问一级 Fortune Advisor Level 1 FA-1 财富顾问助理 Assistant Fortune Advisor AFA 关于业务管理路径人员-营销部经理职级名称注释： 职级全称 英文对照 职级简称 资深财富经理 Premium Fortune Manager PFM 高级财富经理 Senior Fortune Manager SFM 财富经理 Fortune Manager FM 关于业务管理路径人员-营销中心总监职级名称注释： 职级全称 英文对照 职级简称 资深财富总监 Premium Fortune Director PFD 高级财富总监 Senior Fortune Director SFD 财富总监 Fortune Director FD 三、财富管理业务关键指标名称注释 指标全称 英文对照 简称 首年度新契约标准保费 Standard First Year Premium SFYP 首年度新契约提奖 First Year Commission FYC 注：SFYP指：于本自然月内及以前承保出单；于下一自然月5 日前客户签收， 且15 日前完成回单；未在犹豫期内撤、退保 第一章 总 则 第一条 为规范财富管理业务作业模式及流程、保证业务品质、指导队伍建设，满足财富管理业务销售人员职涯规划的需要，打造一支“高忠诚度、高素质、高绩效”的可持续发展的作业队伍，全面推进财富管理业务的快速发展，特制定《新华人寿保险股份有限公司财富管理业务销售人员管理办法（二○一○试行版）》（以下简称“本办法”）。 第二条 本办法所称“财富管理业务”是指通过中小股份制商业银行网点销售渠道（包括理财专柜、理财中心、私人银行等）为中高端客户提供个性化的定制类产品及服务，开发并满足客户风险管理及理财规划需求的所有寿险业务。 第三条 关于财富管理业务渠道银行作业模式的指导性原则 财富管理业务试点的作业模式是指，在中小股份制商业银行网点（包括理财专柜、理财中心、私人银行等），通过“驻点营销”的方式，以财富顾问自主销售为主，向中高端财富客户销售高价值寿险产品。 财富管理业务销售人员，原则上每人只管理1个驻点网点，最多不超过2个驻点网点（一主一辅）。通过作业模式的固化，实现对管理模式、服务模式的逐步固化。 第四条 始终不渝地坚持提升销售队伍的素质、品质、技能和收入，打造可持续发展的“三高”作业队伍，提升财富管