2022年基金从业人员考试知识点大全.docx

2022年基金从业人员考试知识点大全

基金市场与基金行业

1.金融市场的分类：按交易工具的期限分为货币市场和资本市场；按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按交割期限分为现货市场和期货市场。

2.金融市场的构成要素：包括市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。市场参与者主要有政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。金融机构是最重要的中介机构。

3.资产管理的特征：从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方；从受托资产来看，主要为货币等金融资产；从管理方式来看，主要通过投资于各种金融资产实现增值。

4.资产管理行业的功能：为市场经济体系有效配置资源；帮助投资人进行投资决策并提供决策的最佳执行服务；使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来；对金融资产进行合理定价。

5.基金与股票、债券的差异：反映的经济关系不同，股票反映所有权关系，债券反映债权债务关系，基金反映信托关系；所筹资金的投向不同，股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具；收益风险特征不同，股票高风险高收益，债券低风险低收益，基金风险和收益处于两者之间。

6.基金的特点：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。

7.基金的分类：根据运作方式分为封闭式基金和开放式基金；根据法律形式分为契约型基金和公司型基金；根据投资对象分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等；根据投资目标分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；根据投资理念分为主动型基金和被动型基金；根据募集方式分为公募基金和私募基金；根据基金的资金来源和用途分为在岸基金和离岸基金。

8.开放式基金和封闭式基金的区别：期限不同，封闭式基金有固定存续期，开放式基金无特定存续期限；份额限制不同，封闭式基金份额固定，开放式基金份额不固定；交易场所不同，封闭式基金在证券交易所交易，开放式基金在基金管理公司或销售机构交易；价格形成方式不同，封闭式基金价格受二级市场供求关系影响，开放式基金价格以基金份额净值为基础；激励约束机制与投资策略不同，开放式基金的激励约束更强，封闭式基金可进行长期投资和全额投资。

9.契约型基金和公司型基金的区别：法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格；投资者的地位不同，契约型基金投资者是信托契约的当事人，公司型基金投资者是公司股东；基金组织方式和营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运，公司型基金依据公司章程营运。

10.股票基金在投资组合中的作用：以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

证券投资基金的运作与参与主体

1.基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

2.基金的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织。基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。基金市场服务机构包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师事务所和会计师事务所等。

3.基金份额持有人享有的权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

4.基金管理人的职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；按照规定召集基金份额持有人大会；保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；中国证监会规定的其他职责。

5.基金托管人的职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；