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2020年基金从业人员考试知识点大全

基金法律法规、职业道德与业务规范知识点

1.基金的概念：基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

2.基金与股票、债券的差异：反映的经济关系不同，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系；所筹资金的投向不同，股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具；收益风险水平不同，一般而言，股票的收益是不确定的，债券的收益是确定的，基金的收益介于两者之间。

3.开放式基金与封闭式基金的区别：期限不同，封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定期限；份额限制不同，封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定；交易场所不同，封闭式基金在证券交易所交易，开放式基金在基金管理公司或代销机构进行申购、赎回；价格形成方式不同，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础；激励约束机制与投资策略不同，开放式基金的业绩表现会直接影响基金规模和管理费收入，促使基金管理人更加注重基金的长期业绩，封闭式基金的规模固定，基金管理人可制定长期投资策略。

4.公司型基金与契约型基金的区别：法律主体资格不同，公司型基金具有法人资格，契约型基金不具有法人资格；投资者的地位不同，公司型基金的投资者是公司的股东，享有股东权利，契约型基金的投资者是基金合同的当事人；基金组织方式和营运依据不同，公司型基金依据公司章程营运基金，契约型基金依据基金合同营运基金。

5.证券投资基金的运作：包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

6.基金的参与主体：基金当事人（基金份额持有人、基金管理人和基金托管人）、基金市场服务机构（基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师事务所和会计师事务所等）、基金监管机构和自律组织（中国证监会、基金业协会等）。

7.基金监管的概念：基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

8.基金监管的目标：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范证券投资基金活动；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

9.基金监管的原则：保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则、公开、公平、公正监管原则。

10.中国证监会对基金市场的监管措施：检查（现场检查和非现场检查）、调查取证、限制交易、行政处罚。

11.基金业协会的性质和组成：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。

12.基金业协会的职责：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金的登记、备案；协会章程规定的其他职责。

13.基金销售机构的准入条件：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；财务状况良好，运作规范稳定；有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；中国证监会规定的其他条件。

14.基金销售机构的职责规范：签订销售协议，明确权利与义务；基金管理人应制定业务规则并监督实施；建立相关制度（包括销售人员的持续培训制度、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户资金安全保障等制度）；禁止提前发行；