小贷 第九章 - 副本.ppt

* * x例 8： Imp-Act的三维社会绩效管理的组成部分包括____。 (A)制定明确的社会目标并制定一个周密的战略，以实现这些目标 (B)监督和评估实现社会目标的过程 (C)利用社会业绩信息提高机构的整体绩效 (D)为客户愿意支付的意愿 x例 9： ACCION的六维度社会绩效中“社会使命”的主要内容包括____。 答案：ABC * * (A)人力资源政策 (B)社会使命的清晰度 (C)对员工的职责和理解的证据 (D)努力衡量社会使命的 完成程度 例 10： 预防性监管常用的监管指标包括____。 (A)资本指标 (B)资产-资本比例 (C)流动资产比例 (D)成本利润比例 例 11： 小额信贷机构监管的原则包括____。 答案：BCD 答案：ABC * * (A)激励相容原则 (B)成本收益分析原则 (C)适应性原则 (D)给予风险的自我监管原则 例 12： 很多发展中国家难以用房地产和动产作为小贷抵押和担保的原因有？ (A)动产抵押成本高 (B)收入低人群很难用房子和土地作抵押 (C)地产和动产抵押不为国家法律所允许 (D)没有保障交易安全的法律存在 答案：ABCD 答案：ABD * * 例 13： 社会绩效评估的社会指标包括( )。 (A)投入 (B)结果 (C)产出 (D)影响 例 14： 小额信贷的社会评级包括( )。 (A)社会评估 (B)社会评估调查 (C) M-CRLL (C)行动评估 答案：ABCD 答案：AB * * 例 15： 外部报告和评级包括( )。 (A)社会绩效的管理 (B)社会绩效评估 (C)财务绩效 (D)社会绩效的结果 例 16： 小额信贷机构使用质量评估工具管理社会绩效是因为（ ）。 (A)管理其财务成果 (B)做给客户看 (C)进行自我评估 (D)确认其社会目标的实现 答案：ACD 答案：AD * * 例 17： 社会绩效核查 (SPR)的要点有（ ）。 (A)论证 SPM 系统及过程的优缺点 (B)评估信息和发现的价值 (C)调查信息被有效利用的程度 (D)改进的措施 例 18： 外部监管的主要方法（ ）。 (A)统一监管法 (B)分层银行法 (C)完全监管法 (D)适应性监管法 答案：ABCD 答案：BD * * 例 19： 在开设专门的监管窗口的问题上，我们有以下选择（ ）。 (A)现有法律的使用;有例外的监管 (B)与已经获得许可证的机构联合 (C)非中介存款 (D)沿袭原有的监管方式 例 20： 除了政府监管，其他的监管方式包括（ ）。 (A)自我监管 (B)委托监管 (C)信用评级 (D)存款保险 答案：ABC 答案：ABCD * * 例 21： 董事会的章程一般包括下列哪些内容？ (A)董事会的规模与职责 (B)董事会成员的资格与责任 (C)董事会会议的次数与时间 (D)修改董事会章程的过程 例 22： 风险管理对于小额信贷机构非常重要，其原因主要是（ ）。 (A)小额信贷机构的风险管理系统往往滞后于规模的扩张和业务的发展 (B)小额信贷机构的风险管理系统往往滞后于规模的扩张和业务的发展 (C)为了应付监管 (D)使得机构获得更好的业绩表现 答案：ABCD 答案：ABC * * 判断题 例 1： 小额信贷机构的“内部人控制”是指机构内部人员行为偏离机构目标，以及因监督这种偏离行为而产生的代理成本。 例 2： 董事会下属的各专门委员会的主任和成员都必须由董事担任。 例 3： 经理不能担任董事，也不能参与董事会投票。 （正确） （错误） （正确） * * 例 4： 董事会会议中每个议题只应该进行一次投票。 例 5： 全面性是建立内部控制最重要的原则。 例 6： 内部控制的最基本目标是保证财产物资的安全完整和会计信息的真实可靠。 （错误） （错误） （正确） * * 例 7： 内部控制原则中的有效性原则是指，各种内部控制制度应当具有高度的权威性，要真正的成为所有员工严格遵守的行动指南。此外，执行内部控制制度不能存在任何例外。任何人（包括董事长、总经理）不得拥有超越或者违反制度的权力。 例 8： 资产组合风险通常是由于管理层没有充分估计到资金的需求并进行相应的安排所引起的。 （正确） （错误） * * 例 9： 声誉对小额信贷机构的发展作用不大。因为，在残酷的市场竞争中，通过各种方式和方法实现利润最大化，才是生存王道。 例 10： 一句谚语说：“所有人都要承担责任，则没有人承担责任。”因此，在风险管理中，需要制定专人来负责实施风险控制，以保证相关措施的有效实施。这个人最好是具有运营经验和一定权威的高层管理者。 （错误） （正确） * * 例 11： 在审计实施阶段的