银行从业《法律法规与综合能力》高频考点“理财业务”.pdf

北京点趣教育科技有限公司 《法律法规与综合能力》理财业务 1[判断题] 商业银行在开展理财业务时，只能面向合格的个人客户设计并销售 理财产品。 A.√ B.× 参考答案：错 2[单选题] （ ）不属于个人理财业务。 A.理财顾问服务 B.私人银行业务 C.理财计划 D.企业咨询业务 参考答案：D 参考解析： 北京点趣教育科技有限公司 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、 资产管理等专业化服务。按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问 服务和综合理财服务(私人银行业务、理财计划)。 3[多选题] 关于理财业务描述正确的有 （）。 银行理财业务是 轻资本 业务。 A. “ ” B.客户是理财业务的主要风险承担者。 C.理财业务因为是中间业务，因此银行不承担风险。 D.理财业务与信贷业务在交易结构上相同。 E.商业银行理财业务只针对个人客户。 参考答案：A,B 4[判断题]商业银行在开展理财业务时，只能面向合格的个人客户设计并销售理 财产品。 A.√ B.× 北京点趣教育科技有限公司 参考答案：错 5[判断题] 保本浮动收益理财产品是最符合理财业务本质特征的一类理财产 品，也是目前银行理财产品的主体。 A.√ B.× 参考答案：错 6[判断题] 保本浮动收益理财产品是最符合理财业务本质特征的一类理财产 品，也是目前银行理财产品的主体。 A.√ B.× 参考答案：错 北京点趣教育科技有限公司 7[单选题] 下列不属于非标准理财投资工具的是 （ ）。 A.信贷资产 B.承兑汇票 C.外汇类及境外投资金融工具 D.带回购条款的股权性融资 参考答案：C 参考解析： 非标准化债权资产包括但不限于信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信 用证、应收账款、各类受(收)益权、带回购条款的股权性融资等。 8[单选题] 商业银行理财业务经营部门应当组建专业的理财产品 （ ）。 A.投资开拓团队 B.投资研究团队 C.售后服务团队 北京点趣教育科技有限公司 D.产品研发团队 参考答案：B 参考解析： 商业银行理财业务经营部门应当组建专业的理财产品投资研究团队，研究宏观经 济社会、相关产业与区域、境内外金融市场、理财业务等发展情况，形成相关研 究报告，供投资决策参考。 9[单选题] 单独核算要求对每个理财产品进行会计处理，不属于每个理财产品 都需要的财务报表是 （ ）。 A.资产负债表 B.利润表 C.所有者权益变动表 D.现金流量表 参考答案：C 参考解析： 单独核算要求对每个理财产品进行会计处理，确保每个理财产品都有资产负债 表、利润表、现金流量表等财务报表。 北京点趣教育科技有限公司 10[单选题] 商业银行影响理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情 况，不包括 （ ）。 A.剩余融资期限 B.交易结构 C.到期收益分配 D.客户结构 参考答案：D 参考解析： 商业银行影响理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况，包括融资客 户和项目名称、剩余融资期限、到期收益分配、交易结构等。 11[单选题] 商业银行将理财资金投资于非标准化债权资产是 （ ）。 A.标准化理财投资 B.非标准化理财投资 C.组合投资 北京点趣教育科技有限公司 D.单一投资 参考答案：B 参考解析： 非标准化投资是指商业银行将理财资金投资于非标准化债权资产。 12[单选题] 本行信贷资金不得为本行理财产品提供融资和担保指的是 （ ）。 A.自营业务与代客业务相分离 B.理财业务与信贷