【2017年整理】重庆同邦项目1023.ppt

四川信托-重庆同邦“同邦.国际城”项目贷款 集合资金信托计划 2012.10 壹 信托计划交易结构 贰 交易对手情况 叁 项目介绍 肆 担保人及抵押物情况 伍 四川信托简介 内 容 壹 信托计划交易结构 借款人: 重庆“同邦·国际城”项目 融资规模：20000万元；期限：12+12个月（满1年可提前结束） 抵押物：重庆同邦在建工程抵押，抵押率50%以内。 质押物：重庆同邦100%股权质押。 资金用途：“同邦.国际城”项目的开发贷款。 还款来源：同邦.国际城项目销售收入 连带担保：四川三源房地产开发有限公司提供连带责任担保 重庆同邦实际控制人王永辉和张琳琳承担无限连带责任担保 信托计划摘要 资金归集： 18个月开始归集，按照总信托资金的15%，15%、15% 15%，20%、20%的比例逐月归集。 信托交易结构 信托预期收益 投资者预期年化收益表 预期收益 认购金额：100万-300万（不含） 认购金额：300万及以上 9.5%/年 11.1%/年 分配方式 本期信托的信托利益分配为二次，第一次是信托计划成立后一年，并且有25%本金提前归还；第二次为信托计划到期时，剩余本金与利息一次性支付。 贰 交易对手情况 借款人介绍 一、基本情况 融资方重庆同邦房地产开发有限公司（简称“融资方”或“开发商”）。专业资质为房地产开发贰级企业，注册地址为重庆市南川区南城街道办事处金佛大道185号，注册资金为3500万元，注册号500384000002733，法定代表人为王永辉。经营范围：房地产开发；销售：五金，交电，钢材，建筑材料。 截止2012年6月末总资产52846万元、主营业务收入12606万，净利润4276万元。 根据2012年9月20日人民银行征信系统查询，融资方征信情况正常。征信报告显示无未结清贷款信息、无不良信息、无担保信息。 二、股权结构 股东情况 四川三源房地产开发有限公司：成立一九九八年,具有房地产开发二级资质。公司注册资金5042万元;在册职工56人,各类既有运专业技术职称的工程及经济管理人员42人其中:中级职称管理人员34人,中级资格证书的专职会计人员6人。年开发能力20万平方米,年开发竣工面积逾8万平方米截止2011年年末该公司目前所有者权益为7433万元，其中实收资本为5042万元，资本公积为1万元，盈余公积为310万元，未分配利润为2080万元；截止2011年年末该公司总资产规模为14031万元，总负债为6598万元，净值产7433万元。该公司发展良好，目前正积极寻找优质项目进行下步的开发和储备。 根据2012年8月31日查询信息，四川三源信用记录正常，无逾期及不良记录，无人民法院被执行及诉讼情况 公司先后成功地开发了“鑫源.幸福枫景”、“鑫源.四季花城”、“心愿.选喊艺莺大厦”、“鑫源.开江南北干道街”、“鑫源.凉山州宁彝乡风情商业街”、“鑫源.凉山州甘洛步行街”、“鑫源.中和苑”、“鑫源.河市龙腾华庭”、“鑫源.贵阳市金瀑布花园”、“鑫源.广东惠州蔓莎丽都”、“福临苑.通川农贸市场”等房地产项目。楼盘整体的时常接纳度实现预期目标100%，其销售状况连年看好，企业实力不断增强，多次受到行业主管部门表彰。 四川三源房地产开发有限公司：成立一九九八年,具有房地产开发二级资质。公司注册资金5042万元。截止2011年年末该公司总资产规模为14031万元，总负债为6598万元，净值产7433万元。 公司先后成功地开发了“鑫源.幸福枫景”、“鑫源.四季花城”、“心愿.选喊艺莺大厦”、“鑫源.开江南北干道街”、“鑫源.凉山州宁彝乡风情商业街”、“鑫源.凉山州甘洛步行街”、“鑫源.中和苑”、“鑫源.河市龙腾华庭”、“鑫源.贵阳市金瀑布花园”、“鑫源.广东惠州蔓莎丽都”、“福临苑.通川农贸市场”等房地产项目 三、股东介绍 借款人介绍 叁 项目介绍 项目介绍 一、项目位置 本项目位于南川区南城街道办事处金佛社区。 南川属重庆“1小时经济圈”,渝湘高速公路横贯东西,距重庆主城