流动资金贷款集合资金信托计划项目报告_精品.ppt

* 抵押物中的四个地块曾于2012年3月15日抵押大业信托，期限一年，规模1亿元。经落实已于2012年3月14日还清，我部亦将密切关注抵押物权属和抵押信息，确保我公司为一切抵押物的第一抵押权人。 大业信托当时初评时间在2011年8-9月，复评时间在2012年1-2月。而在此期间2011年10月明园集团李松坚以2905万元，平均价格为3686.13元/平米拍得莱中-8地块（见下图），此地块与抵押地块相邻具有可比性。经过与当时的评估公司咨询，对方承认当时考虑到初评和复评保持相对一致性，复评时并未考虑到最新相邻地块拍卖价格因素，使得当时的评估价值偏低。 * 莱芜项目地块由宜东项目公司于2008 年7月通过竞拍的方式获得土地储备，之后土地证进行过分割，“澄国用（2009）第027号”、“澄国用（2010）第157-158号”、“澄国用变（2011）第034-036号”，土地出让金及需承担的购地契税等主要税费已支付完毕 * 莱芜项目地块由宜东项目公司于2008 年7月通过竞拍的方式获得土地储备，之后土地证进行过分割，“澄国用（2009）第027号”、“澄国用（2010）第157-158号”、“澄国用变（2011）第034-036号”，土地出让金及需承担的购地契税等主要税费已支付完毕 * 项目用地则是经2006 年10 月13 日广东省2市中级人民法院民事调解书（2006）汕中法民二初字第52 号裁定：因2经济特区国际商务发展公司承认结欠1集团借款，2经济特区国际商务发展公司自愿以公司名下位于揭东县地都镇枫美村坑内土地使用权证用于抵还结欠1集团的借款。揭东项目公司于2007 年1 月21 日与1集团签订了债权转让合同，承接上述土地储备，并于2007 年11 月取得 “揭东国用（2007）字第321-322号”的《国有土地使用证》；移交过程中该地块本身存在一部分度假村，产权整体接盘，目前属于二次开发建设，不属于闲置状态。 * * * * 五、 还款来源分析 5.2第二还款来源 * 六、抵押物情况 * 六、抵押物情况 （ * 六、抵押物情况 * 六、抵押物情况 * 六、抵押物情况 * 七、风险分析 7.1风险因素 7.2风险控制 * 信用和流动性风险 　　追索其担保人或者变现抵押物来偿还。另外，此外，我方将与企业签署资金监管协议，按照其约定进行资金归集，可以有效监控销售回款。 风险因素 合规风险 “11?1集团流动资金贷款集合资金信托计划（二期）”，同时在信托文件中规定，委托人单笔投资金额须在300万元以上。 市场风险 1木业是家具板块中少有的掌握林业资源的公司，凭借多年的外销经验，公司在产品制造、渠道建设等方面均具备一定的优势，出口环境相对严苛有利于龙头企业提高市场份额。 经营风险 　　严格按照合同要求管理信托事务管理，同时，在贷款发放前，落实债权的法律效力及担保措施；在信托资金发放后，对其履约能力进行持续监控，如出现到期偿付风险，及时与担保方协商，全力保证信托收益按时足额兑付。 七、风险分析 7.1 风险因素 * 七、风险分析 7.2 风险控制 应急预案：如遇借款人不能按时还款情形 3.1信托合同事先约定信托计划因借款人无力还款而自动延长期限，并提示委托人注意; 3.2要求担保人补足还款差价; 3.3在确认贷款逾期情形发生当日报告公司董事长、总经理，通知风险管理部； 3.4在确认贷款逾期情形发生当日通过公司网站、电话、传真、电子邮件等方式通知信托受益人，通知内容包括信托延期原因及预计延长期限。 资金归集方案： 除非在12个月届满之日提前全额偿还信托贷款，否则： （1）截止每笔贷款到期日前3个月时，1集团应向根据《账户监管协议》项下开立的监管账户存入1000万元； （2）截止每笔贷款到期日前2个月时，1集团应向根据《账户监管协议》项下开立的监管账户存入1000万元； （3）截止每笔贷款到期日前1个月时，1集团应向根据《账户监管协议》项下开立的监管账户存入1000万元； * 八、总体建议与评价 * 八、总体建议与评价 本项目合法合规，融资主体实力雄厚，财务状况良好，具备相当的资源整合能力，抵押物价值较高，还款来源扎实。实际控制人3的个人提供连带责任保证，其个人信用良好，社会地位较高。 综上，本部认为本项目信托架构明确，项目资产质量有保证，各方交易对手信用较好，通过落实其他风险控制措施等，项目的安全性可得到有效保障，信用风险低，收益较高。 * * * * * “AA”类企业海关企业分类管理中的最高信用等级 * 2004年8月，1木业成功上市，募集资金总额4.48亿元。