李先生家庭保险规划方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1李先生家庭保险规划方案设计1

2客户基本情况介绍1

2.1李先生的基本信息1

2.2财务状况分析2

3该家庭及各成员的保险需求3

3.1保险目标3

3.2保险需求分析3

3.2.1李先生、李太太保险需求3

3.2.2李先生儿子保险需求4

3.2.3李老先生、李老太太保险需求4

4各家庭成员保险方案设计5

4.1李先生、李太太保险方案5

4.1.1平安E生保5

4.1.2重疾保险（昆仑健康-健康保普惠多倍版）5

4.1.3人寿保险（中国人寿保险）6

4.1.4养老保险（城乡居民养老保险）6

4.2李先生儿子保险方案6

4.2.1教育保险（平安保险-少儿教育年金分红保险）6

4.2.2健康保险（太平洋-少儿人生意外伤害保险）6

4.3李老先生、李老太太保险方案6

5结束语7

参考资料8

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李先生家庭保险规划方案设计

1李先生家庭保险规划方案设计

家庭保险规划是保护家庭成员在突发意外或不可预测的情况下的经济安全

的重要手段。它的重要性不可忽视，为家庭成员提供了全面的风险保障，确保

他们在困难时能够获得充分的支持和帮助。家庭保险规划能够保障家庭财产的

安全。其次，可以为家庭成员提供健康保障。此外，还可以为家庭成员提供人

寿保障。更可以为家庭成员提供教育保障。

2客户基本情况介绍

2.1李先生的基本信息

李先生，年龄36岁，某中学教师。太太，年龄36岁，某公司会计。孩子

目前8岁，就读于小学二年级，李先生的父亲61岁。李先生目前月薪收入800

0210004000

元，年终奖万元；稿酬月收入约元，家教月收入约元。太太税

前月薪5000元，年终奖8000元。李先生目前住房公积金账户余额1万元，医

疗险账户1万元，已交9年，不交养老保险，比照公务人员退休制度。太太住

10001.62000

房公积金账户余额元，个人养老金账户余额万元，医疗险账户

元，已交7年。

家庭基本财务现状：自住房产一套，现价210万元，还有房贷14.4万元，

月供4000元，还需还贷三年。现价140万元的两居室住宅，出租，每月租金4

000元，基本以租抵供。2003年购买价值20万元的汽车1部。现有银行活期存

款3万元，银行固定收益理财产品10万元，基金7万元，股票市值8万元。

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表1李先生家庭资产负债表

日期2023/11/25客户姓名：李先生

单位万元

家庭资产金额家庭负债金额

现金及活期存款3房屋贷款14.4

定期存款0