李先生家庭证券投资组合方案设计.pdf
湖南商务职业技术学院
目录
1.李先生家庭财务状况1
2.李先生风险特征2
3.李先生证券投资组合方案设计3
3.1计划配置股票4
3.2计划配置基金5
4.预期收益7
参考资料8
湖南商务职业技术学院
李先生家庭证券投资组合方案设计
1.李先生家庭财务状况
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李先生是一个岁的年轻男性,他在事业单位工作,同时参与一些桥梁、
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公路项目设计等兼职工作,每年总收入大约在万元左右。他的事业单位工作
相对稳定,但兼职工作的收入可能受到市场波动等因素的影响。
8
李太太是一名小学教师,同时也在课外辅导学生,每年收入大约在万元
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左右。由于她每年有个月的假期,所以没有请保姆来照顾他们的女儿。
23015020
李先生家庭目前拥有总资产万元,其中万元为房产,万元为汽
403010
车万元为活期存款,万元为定期存款万元为现金。他们的年度开销约
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为万元,这个数字在他们的收入水平下显得相当稳健。然而,他们的资产配
置相对单一,大部分资产集中在房产上,使得资产增值空间有限,且整体收益
偏低,目前的收入水平只能够满足基本生活需求,而无法支持实现更高的生活
目标或应对突发情况。
表1-1李先生家庭资产负债表
项目金额/元项目金额/元
50000021356
现金及活期存款,房屋贷款余额,
3000000
定期存款,汽车贷款
1500000
自住房产,
汽车200,000
资产总计2300,000负债总计21,356
净资产2278,644
表1-2李先生家庭现金流量表
项目金额元/项目金额元/
23000054000
工资及奖金,基本支出,
利息收入0