颜先生证券投资组合方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1.颜先生个人财务状况1

2.颜先生风险特征2

3.颜先生证券投资组合方案设计3

3.1计划配置股票3

3.2计划配置基金5

4.预期收益7

参考资料8

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颜先生证券投资组合方案设计

1.颜先生个人财务状况

颜先生今年45岁，为一家五金店店主，月收入为1.1万元（税后），且自

行购买了医疗保险，每年需支付1.2万元的保险费用。还有一套价值60万元的

自住房和一辆价值30万元的私家车。车为3年前所购买的，没有车贷，颜先生

目前有银行定期存款30万元、活期存款10万元（不考虑存款利息收入），现

金2万元。每月基本支出3000元，颜先生有一个女儿，目前在上大学，每年所

需的教育经费为4.5万元。对于投资，颜先生在这之前没有尝试过。

表1-1颜先生资产负债表

项目金额/元项目金额/元

现金及活期存款120，000房屋贷款余额0

定期存款300，000汽车贷款0

自住房产600，000

汽车300，000

资产总计1300，000负债总计0

净资产1300，000

从资产负债表可以看出颜先生储蓄意识较强，房子、汽车和存款是颜先生

的资产主体，没有任何负债,但是投资意识较为薄弱，没有投资性资产。

表1-2颜先生现金流量表

项目金额/元项目金额/元

工资及奖金132，000基本支出36，000

利息收入0休闲娱乐0

其他收入0教育支出45，000

房屋按揭支出0

保险支出12，000

收入合计132，000支出合计93，000

年结余39，000

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从现金流量表可以看出先生的主要收入是每月店内收入，收入结构过于单

一，可以经过适当投资来放大收入。但是在投资方面，颜先生没有怎么涉及，

因身边有朋友炒股亏本而担心风险过高，就没有购买过产品，因此颜先生愿意

拿出20万元去进行证券组合投资，而且可以接受产品10%左右的收益波动。

2.颜先生风险特征

要做好证券组合投资方案，还需要了解颜先生的风险承受能力和风险偏好，只

有在弄清楚这些情况后，才能对症下药，拿出符合颜先生风险特征的投资组合

方案来。

表2-1颜先生风险承受能力评