2020年同城票据交换业务操作规程非常细.pdf
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同城票据交换业务
操作规程非常细
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中国邮政储蓄银行湖北省分行公司业务
-同城票据交换业务操作规程
1业务概述
同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域但不在同一
行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要
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综合业务系统业务流程-同城票据交换.doc
综合业务系统业务流程
同城票据交换
V1.0.1
2004年3月
上海华腾软件系统有限公司
修订控制页
章节编号 章节名称 修订内容简述 修订日期 修订前版本号 拟稿人 已评审
综述
在同一城市，各类企业、事业及其他单位都在银行开户，这些单位之间的资金往来结算大量使用各类票据。在很多情况下，这些票据的收款单位与付款单位并不在同一商业银行开户，由于这类收款单位与付款单位之间的业务往来而形成的不同商业银行在同城的资金往来业务，是通过同城票据交换清算完成的。
同城票据交换一般有两种方法：通过中央银行票据交换所进行的票据交换和清算；通过同业往
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同城票据交换业务介绍涂晓慧2015年1月26日业务处理流程基本规定0102两方面内容一、基本规定1.同城票据交换是由当地人民银行统一组织、实施和管理的，为了满足收、付款人在同一城市或规定区要素但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要,由开户银行将有关的结算票据持往指定场所相互交换代收、代付票据,相互交换清算资金头寸的金融行为。2.支票、银行汇票、银行本票、特种转账凭证、信汇、进账单、托收凭证、税单等遵循各地人民银行规定的允许参加同城交换业务的各种票据统称为交换票据。交换票据分为借方票据和贷方票据，其中借方票据为：支票、本票、汇票、特种转账借方凭证、财政拨款专用凭证、一般缴款单
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同城票据交换业务介绍涂晓慧20;业务处理流程01基本规定02两;一、基本规定1.同城票据交换是;一、基本规定3.同城票据交换;一、基本规定5.票据交换所;一、基本规定8.同城票据交换;一、基本规定d.凭证录入员负责;11.交换轧差是指支行按照人;提出代收：在我行开立结算账户的;welcometouse;welcometouse;welcometouse;welcometouse;welcometouse;welcometouse;提入借方票据退票（一）经办柜;提入借方票据入账提出票据入账操;welcometouse;Thankyou!
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数据集中系统核心业务培训材料之八-同城票据交换管理.ppt
同城票据交换 票据交换业务是指由当地人民银行统一组织实施，并按照人行相关规定在同一票据交换区域办理的各种款项的票据结算业务。 由于各地存在票据交换模式的不同，系统票据交换处理模式分为三种模式：提出提入控制、提出控制、转账方式。对于同一交换营业机构只能选择其中一种模式。 几个概念解释 提出控制：交换提出做场次区分，提入票据可以不区分场次，交换要素需人工确认后输入，系统不作严格控制。 提出提入控制：系统根据相关参数的设置对交换场次、交换日期、交换轧差顺序等进行严格控制，操作需按照系统设计的步骤依次进行。 转账方式：柜员通过人工判断交换所，通过交易进行人工转账处理，日终由系统自动将交换资金上划至交
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北京财贸职业学院 商业银行综合柜台业务 北京财贸职业学院金融系 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 北京财贸职业学院 项目六：同城清算业务训练 人民银行的作用？？ 主持交换的时间、交换的地点和交换的清算行号 清算的内容？？ 清算的实质？ 同一家银行在一次清算过程中 即是提出行，又是提入行。 在交换时间本行提出（他行收款、他行付款的）票据， 提入（本行收款、本行付款的）票据 交换银行计算应收、应付资金的差额， 当
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02.22_银行核心_支付核算_同城票据交换_V2.0.docx
银行核心V2.0
同城票据交换
德勤管理咨询(上海)有限公司
银行核心—同城票据交换
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修订记录
序号
修订内容
版本号
修订日期
修订人
备注
目录
TOC\o1-3\h\z\u1 文档概述 1
1.1 文档目的 1
1.2 内容简介 1
2 业务概念及名词解释 2
3 业务需求概述 3
3.1 业务需求关注要点 3
3.2 业务关键参数配置 3
3.2.1同城票交关键业务运行参数 3
3.3 业务流程说明 4
4 关键业务功能分布 7
4.1 概述及说明 7
4.2 同城票据交换业务功能 7
4.2.1本节需求关注要点 7
4.2.2关键业务功能简述 8
4.3 资金清算及通用
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会计操作手册培训 济南分行开业前培训 票据交换 会计科技部 2010年4月 提 纲 票据交换概念 交换时间及场次 票据交换业务 基本规定 提出业务 提入业务 退票业务 资金清算 什么是票据交换？ 票据交换，是指收、付款人在同城或规定区域内，不在同一银行开户的企事业单位和个人之间办理资金清算，由开户银行将有关的结算票据，按照规定时间和要求通过票据交换所集中进行交换并清算资金的一种经济活动。票据交换应当遵循“先付后收、收妥抵用、差额清算、银行不垫款”的原则。 济南市票据交换时间及场次 在清分机交换模式下，每日进行两场票据交换。上午办理的交换业务为当日的第一场交换，下午办理的交换
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同城票据交换业务流程;;01;;目的与意义;明确了票据的种类、格式、背书、承兑等法律规定，为同城票据交换提供了法律依据。;02;;监督与管理;票据交换所;03;网点收集;同城票据交换可以通过电子交换和纸质交换两种方式进行。;;04;人民银行的监督职责;票据交换场所与设施;风险控制与合规管理;05;专用网络;;数据安全与备份;06;流程优化;风险防范;国际经验借鉴;07;;区块链技术应用;跨境票据交换合作;THANKS
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同城票据交换业务流程.pptx
同城票据交换业务流程运营管理部;二、业务处理流程基本规定;一、基本规定;一、基本规定1.同城票据交换;一、基本规定2.关于提出和提入;一、基本规定3.凭证种类：支;一、基本规定4.同城票据交换包;一、基本规定①提出借方：本;一、基本规定5.同城票据交换必;一、基本规定9.关于交换场;一、基本规定a.前台柜员负责;logo一、基本规定12.交换;一、基本规定退票规定：（1）提;一、基本规定13.交换收妥入账;二、业务处理流程;二、业务处理流程;welcometouse;welcometouse;账务处理：营业机构在“3001;welcometouse;提出贷方票据账务处理：营业机构;welcom
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银行同城票据交换业务管理办法模版.doc
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xx银行同城票据交换业务管理办法
第一章 总则
第一条 为加强我行同城票据交换业务的管理，健全同城票据交换清算制度，确保票据交换的安全、高效、有序运行，有效防范支付风险，提高票据清算速度，根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》及《zx东省票据交换管理办法》，特制定本办法。
第二条 本办法所称的票据交换指由中国人民银行xx分行组织的，通过xx银行电子结算中心以定时定点集中方式交换的人民币票据凭证以及由此产生的人民币资金清算。
第三条 本办法适用于我行参加zx东省内同城票据交换清算的各个营业网点及总行营运作业部票据处理中心（以下简称票据处理中心）。
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内部控制视角下的同城票据交换风险探析以盘锦.PDF
支付结算 Il】m111c11[andSettlement
内部控制视角下的同城票据交换风险探析
以盘锦市为例
刹、向东
(中国人民银行盘锦市中心支行)
I摘 要1同城票据交换作为同城银行间跨系统清算汇划资金活动，是银行会计支付结算重要工作之_。
从2009年5月起，为充分发挥现代化支付系统功能，一些地区陆续停止了同城票据交换业务，但部分省市仍然
保留同城票据交换的资金
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?中?国?人?民?银?行?济?南?分?行?票?据?交?换?管?理?办?法?(?试?行?)济?银?发?(?2?0?0?0?)?1?7?3?号第一章 总则第一条 为加强和完善票据交换管理，确保分行辖区内票据交换的安全、高效、有序运行，提高票据清算质量，加速社会资金周转，根据 《 中国人民银行法 》 及中国人民银行支付结算法规制度，制定本办法。 第二条 本办法所称票据交换是指由中国人民银行所组织的同一票据交换区域内的票据结算凭证的交换以及由此产生的资金清算。 第三条 本办法适用于人民银行济南分行辖区内参加人民主办的同一票据交换区域内的政策性银行、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社（以下
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同城票据交换12﹒20.docx
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第一章 同城票据交换
同城票据交换是指同一票据交换区域内的银行分支机构将代收代付的票据，按照时间、场次，集中到人民银行指定场所进行交换，轧计往来银行间的应收、应付差额，由人民银行以转账方式清算资金的业务模式。同城票据交换分为提出业务和提入业务两种。
本章节适用于参加西安区域票据交换的机构。
第一节 基本规定
一、西安区域票据交换的基本原则
票据为准：指西安区域票据交换使用统一格式的清分机专用票据，作为记载经济业务和明确经济责任的书名证明，并按照西安银行电子结算中心（以下简称“结算中心”）的规定，使用打码机进
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银行同城票据集中提入处理业务操作规程模版.doc
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xx银行同城票据集中提入处理业务操作规程
第一章 总则
第一条 为加强xx银行（以下简称本行） 票据处理中心对提入票据集中处理业务的管理，规范同城票据交换业务操作，防范资金风险，提高资金清算速度，根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》、《zx东省票据交换管理办法》及《xx区域票据交换业务实施细则》，特制定本规程。
第二条 同城票据集中提入处理业务主要包括：提入借方票据处理、提入贷方票据处理、提出退票和提入退票处理、交换资金清算、核对印鉴、实物票据交接及保管等。
第三条 本规程适用于zx东省内同城提入人民币票据集中处理业务。
第二章 提入借方票
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银行票据业务集中管理操作规程(正式).doc