银行票据业务集中管理操作规程(正式).doc
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银行账户集中管理操作规程.pdf
**银行账户集中管理操作规程
第一章总则
第一条账户集中管理是指营业网点在开立或变更账户
时，对开户、变更资料文件资料的真实性、完整性、规性进
行初审后，录入有关信息，并将开户、变更资料文件资料复印件
通过核心系统有关交易扫描、上传至账户审批中心，账户审批中
心对影像资料文件资料的规性、完整性及账户开立、变更的
基本理性进行复审，审核通过后方可进行开户或变更业务处
理。
第二条本规程所说的“账户”是指单位银行结算账户。
不包括单位定时存款账户、单位通知存款账户、保证金账户、
个人银行结算账户。
本规程所说的账户集中管理包括单位银行结算账户的开
立、账户名称的变更、账户法定代表人或负责人姓名变更
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银行同城票据集中提入处理业务操作规程模版.doc
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xx银行同城票据集中提入处理业务操作规程
第一章 总则
第一条 为加强xx银行（以下简称本行） 票据处理中心对提入票据集中处理业务的管理，规范同城票据交换业务操作，防范资金风险，提高资金清算速度，根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》、《zx东省票据交换管理办法》及《xx区域票据交换业务实施细则》，特制定本规程。
第二条 同城票据集中提入处理业务主要包括：提入借方票据处理、提入贷方票据处理、提出退票和提入退票处理、交换资金清算、核对印鉴、实物票据交接及保管等。
第三条 本规程适用于zx东省内同城提入人民币票据集中处理业务。
第二章 提入借方票
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票据业务集中管理的策略与措施探讨.docx
票据业务集中管理的策略与措施探讨
目录
一、内容概括．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2
二、票据业务概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2
票据业务定义及重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
票据业务类型与特点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
票据业务发展现状及趋势．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
三、票据业务集中管理需求分析．．．．．．．．．．．．．．
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企业集团票据集中管理的研究.doc
企业集团票据集中管理的研究
【摘要】企业集团资金的有效运作是其生存发展的保证，而大量的应收票据将增加集团公司资金占用成本，影响企业经济效益。本文以企业集团为研究对象，以其持有的商业票据为研究内容，分析了在传统的票据管理模式下存在的错配风险及其产生原因，提出了以财务公司为平台，建立“票据池”的管理对策和建议。希望通过本文，对进一步优化企业集团的票据管理有所启发。
【关键词】企业集团 票据 集中管理
票据作为重要的支付工具之一，在资金配置、流动性管理、风险分散和货币政策传导等方面发挥着举足轻重的作用，在经济金融中的重要性日益凸显。随着我国企业集团业务和规模的拓展，票据结算已是企
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V61-产品培训-票据集中管理.ppt
全自动清算流程配置 全自动清算流程是集中票据清算流程中无需相关清算单位人工干预，系统可以按照既定的单据信息，自动完成票据款清算整个过程的流程。 要实现这个流程需要进行一下的准备工作： 序号 参数名称 参数描述 参数默认值 参数级别 1 票据调剂审批后是否立即生成调入单位（或所属中心）的清算单（只有资金组织生效） 是：代表票据调剂单审批完成之后，自动推式生成一张总中心与调入单位清算方单位（可能是成员单位，可能是成员单位上级结算中心）的清算单据。 否：代表票据调剂单审批完成之后，不会自动推式生成总中心与调入单位清算方单位（可能是成员单位，可能是成员单位上级结算中心）的清算单据 否 组织
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国库集中支付业务操作规程.doc
国库集中支付业务操作规程
一、国库单一账户体系管理
（一）国库单一账户体系
????? 财政国库管理制度改革的目标，是建立以国库单一账户体系为基础，资金缴拨以国库集中收付为主要形式的现代国库管理制度。国库单一账户体系包括：国库单一账户，财政部门和预算单位零余额账户，财政专户，特设专户等。几类账户相互联系，构成财政资金存储、支付和清算的基础。
1.国库单一账户。这是财政部门开设在中国人民银行的专用存款账户，主要用于财政性资金的存储、支付以及与财政部门零余额账户、预算单位零余额账户等的清算。
2.零余额账户。包括财政部门零余额账户和预算单位零余额账户。财政部门零余额账户是财政部门开设在商业银行的
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××银行公司业务贷后管理操作规程.doc
××银行公司业务贷后管理操作规程
（2011年版）
目录
第一部分 总则 4
第一章 总则 4
第一节 目的 4
第二节 定义 4
第三节 范围 4
第四节 原则 5
第二章 岗位设置与职责 6
第一节 岗位设置 6
第二节 岗位职责 6
第三节 公司业务部门职责 7
第三章 贷后管理岗位工作流程 9
第四章 奖惩 9
第一节 奖励 9
第二节 处罚 10
第三节 免责 10
第二部分 操作规程 10
第五章 客户分级管理 10
第一节 分级标准和管理要求 10
第二节 分级认定和调整流程 11
第六章 贷后管理策略 12
第一节 正常维护策略 12
第二节 密切关注策略 13
第三节
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2020年同城票据交换业务操作规程非常细.pdf
同城票据交换业务
操作规程非常细
文档仅供参考，不当之处，请联系改正
:带格赢：左侧：2厘米
中国邮政储蓄银行湖北省分行公司业务
-同城票据交换业务操作规程
1业务概述
同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域但不在同一
行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要
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商业票据操作规程.pdf
商业汇票业务操作规程
第一章总则
为了深入增进我行商业汇票业务积极、稳健发展，规范商业汇票
承兑、贴现业务操作和管理，效防备票据风险，根据《中华人民共
和国票据法》、《担保法》、《票据管理实行措施》和《支付结算措施》
等法律法规及其他关视章制度.特制定本操作规程。
一、商业汇票是出票人签发、委托付款人在指定日期无条件支付
确定的金额给收款人或者持票人日勺票据。本措施所指商业汇票为人民
币商业汇票，包括银行承兑汇票和商业承兑汇票。
二、商业汇票承兑是指我行作为付款人，根据出票人的申请，承
诺在汇票到期日对收款人或持票人无条件支付汇票金额的票据行为。
商业汇票贴现是指商业汇票的持票人将未到期的商业
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银行支付结算业务操作规程.doc
XX银行支付结算业务操作规程
第一章? 总则
第一节 基本规定
本行支付结算业务是指单位、个人在社会经济活动中使用票据和其他结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。我行支付结算方式主要包括支票、银行本票、汇票(银行汇票、商业汇票)和汇兑等。
第二节 票据使用管理原则
票据和结算凭证是办理支付结算的工具。单位、个人办理支付结算业务，必须使用按中国人民银行统一规定印制的票据凭证，以及按人民银行和我行统一规定的结算凭证。未使用按中国人民银行统一规定印制的票据，票据无效；未使用中国人民银行及我行统一规定格式的结算凭证，银行不予受理。
单位、个人签发票据、填写结算凭证，应按照人民银行《票据法》、《票据管
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银行出纳业务操作规程模版.doc
出纳业务操作规程
编制部门：
版 次 号：
生效日期：xx年03月25日
目 录
TOC \o 1-2 \h \z \u 0 修改与审批记录 3
1 目的和范围 3
2 定义、缩写和分类 4
3 职责与权限 4
4 基本规定 4
5 流程描述及操作要点 6
5.1 客户缴存现金流程 6
5.2 客户支取现金流程 9
5
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银行支票业务操作规程模版.doc
支票业务操作规程
编制部门：
版 次 号：
生效日期：xx年03 月01 日
目 录
TOC \o 1-2 \h \z \u 30219 0 修改与审批记录 3
28713 1 目的和范围 4
2521 2 定义、缩写和分类 4
1564 3 职责与权限 4
20745 4 基本规定 4
7695 5 流程描述及操作要点 5
9929 5.1 现金支票业务流程 5
4523 5.2 转账支票业务流程 8
1155 5.3 支票挂失业务流程 11
2420 6 内外部规章制度索引 12
14950 6.1
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银行本票业务操作规程.ppt
山东省农村信用社 银行本票业务操作规程(试行) 主讲人:焦倩 * 培训提纲 银行本票业务基本规定 银行本票业务操作流程 具体操作讲解 银行本票业务操作规程基本规定 为明确全省农村信用社、农村合作银行（以下统称农村信用社）银行本票业务的操作流程，规范业务操作，根据《山东省农村信用社银行本票业务管理办法(试行)》，制定本操作规程。 本操作规程适用于应用综合业务系统办理银行本票业务的各级清算部门、农村信用社营业机构。 银行本票业务操作规程基本规定 银行本票业务是山东省农村信用社综合业务系统功能的一部分。包括银行本票签发、本行银行本票解付、跨行银行本票解付、银行本票退款/超期付款、跨
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某银行授信业务出账操作规程.doc
ⅩⅩ银行授信业务出账操作规程
（修订版）
第一章 总则
第一条 为加强我行授信业务出账管理，防范操作风险，根据《商业银行内部控制指引》、《商业银行授信工作尽职指引》以及《ⅩⅩ银行授信工作尽职实施细则》等我行相关规定，制定本操作规程。
第二条 本规程所称授信业务出账是指各类授信业务项下的债权及或有债权关系发生时在我行表内外账务进行记载的过程，包括办理本外币信贷资金贷款手续（包括商业承兑汇票贴现业务，不包括承兑汇票贴现业务，具体按我行有关规章制度执行）或签发银行承兑汇票、信用证、保函等。
第三条 本规程所称授信业务出账包括出账前准备、出账前审核和出账三个环节。
第四条 所有授信业务的出账
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银行授信业务放款操作规程.pdf
银行授信业务放款操作规程
第一章总则
第一条为切实加强银行（以下简称“我行”）授信业务放
款操作管理，规范授信业务发放流程，范操作风险，依据有
关银监会“三个办法、一个指引”等国家有关法律法规及我
行授信业务有关规章制度，特拟定本操作规程。
第二条本操作规程适用于我行开办的表内外授信业务:
包括但（不限于）综合授信、贷款、银行承兑汇票、保函、保
理、贸易融资业务的放款操作。
第三条放款操作过程中，应遵循以下原则：
（一）职能独立原则。放款审核人员的放款审核职能与授
信调查、授信审查审批和授信后管理职能相分离。
二（）集中管控原则。放款审核部门依照授信审批结果，
集中监控授信额度的发放，集中批准