学习情境一 个人理财基础知识认知.doc

学习情境一 个人理财基础知识认知 【情境导读】 个人理财是现代金融领域重要的资产配置方式，如何使我们个人、家庭、企业的资产保值、增值是个人理财工作应该解决的问题。在进行理财之前，我们要熟悉个人理财的基础知识，熟悉与个人理财相关的经济、金融、财务、法律知识，并具有市场分析的能力；熟悉个人理财财职业与相关的职业资格；掌握个人理财的目标、方法、流程，初步具备进行理财规划的能力。 【情境学习窍门】 本情境是个人理财的基础环节。主要是让学生对目标客户的进行初步的理财规划设计，掌握收集理财资料的方法，明确个人理财步骤和流程。由学生选定一个与个人理财相关的当前经济、金融问题作为分析目标，通过团队合作和沟通掌握分析经济金融市场基本动态的能力信息，并能较好地分析经济金融市场变化对个人理财的影响，完成分析报告。 【学习目标】 1、知识目标 ★掌握收集理财资料的方法 ★明确个人理财步骤和流程 ★认知金融市场的金融工具及其动态基本信息 2、能力目标 ★明确个人理财步骤和流程 ★运用信息，分析经济金融市场变化对个人理财的影响。 3、素质目标 ★明确理财规划师的基本素质要求 ★对金融产品具有敏感性 【职业技能训练】 （一）对学生进行分组，以各组的学生为目标客户，让学生对目标客户的进行初步的理财规划设计，掌握收集理财资料的方法，明确个人理财步骤和流程。 （二）由学生选定一个与个人理财相关的当前经济、金融问题作为分析目标，通过团队合作和沟通掌握分析经济金融市场基本动态的能力信息，并能较好地分析经济金融市场变化对个人理财的影响，完成分析报告。 【项目小结】 通过完成任务掌握个人理财的目标、方法、流程，初步具备进行理财规划的能力。 学习情境二 客户分析 【情境导读】 客户分析是理财的最开始环节，只有了解了客户的需求及风险承受能力，才能更好的进行理财规划。对于给定的据其目标客户，能收集客户详尽的财务数据，在此基础上能对客户的家庭财务状况作出分析，编制各类表格和进行财务比率计算；能对客户家庭的风险作出准确的判断；能在前面两个项目的基础上，对客户的理财需求进行准确分析，以此作出理财规划的基础。 【情境学习窍门】 本情境是个人理财的开始环节。主要是让学生以特定客户为目标，对以组为单位，让学生对目标客户家庭的财务状况作出分析和判断，并递交相应的分析报告。同学彼此为假定目标客户，利用风险承受能力表和风险偏好测试表、风险偏好设计等对对方的风险特征作出分析。由学生完成对目标客户需求的系列分析，并最终以组为单位递交理财需求分析报告。 【学习目标】 1、知识目标 ★掌握收集客户详尽的财务数据的方法 ★掌握对客户的家庭财务状况作出分析的方法 ★掌握风险的类别 ★影响风险的因素 ★风险的评估方法 ★掌握理财需求分析报告的内容 ★掌握理财需求分析报告的内容书写要求 2、能力目标 ★编制各类表格和进行财务比率计算 ★对客户家庭的风险作出准确的判断 ★能够出具较完整的客户理财需求分析报告 3、素质目标 ★具有会计基础素质 ★具有总结归纳的能力 ★具有风险分析的素质 ★分析问题的素质能力 ★归纳问题的素质能力 【职业技能训练】 （一）采用案例教学法（分组），在理财实训室里，以特定客户为目标，对以组为单位，让学生对目标客户家庭的财务状况作出分析和判断，并递交相应的分析报告。 （二）采用情景教学法，同学彼此为假定目标客户，利用风险承受能力表和风险偏好测试表、风险偏好设计等对对方的风险特征作出分析。 （三）采用案例教学法，在理财实训室里，由学生完成对目标客户需求的系列分析，并最终以组为单位递交理财需求分析报告。 【项目小结】 通过完成任务对客户的理财需求进行转准确分析，以此作出理财规划的基础。 学习情境二 客户分析 【情境导读】 客户分析是理财的最开始环节，只有了解了客户的需求及风险承受能力，才能更好的进行理财规划。对于给定的据其目标客户，能收集客户详尽的财务数据，在此基础上能对客户的家庭财务状况作出分析，编制各类表格和进行财务比率计算；能对客户家庭的风险作出准确的判断；能在前面两个项目的基础上，对客户的理财需求进行准确分析，以此作出理财规划的基础。 【情境学习窍门】 本情境是个人理财的开始环节。主要是让学生以特定客户为目标，对以组为单位，让学生对目标客户家庭的财务状况作出分析和判断，并递交相应的分析报告。同学彼此为假定目标客户，利用风险承受能力表和风险偏好测试表、风险偏好设计等对对方的风险特征作出分析。由学生完成对目标客户需求的系列分析，并最终以组为单位递交理财需求分析报告。 【学习目标】 1、知识目标 ★掌握收集客户详尽的财务数据的方法 ★掌握对客户的家庭财务状况作出分析的方法 ★掌握风险的类别 ★影响风险的因素 ★风险的评估方法 ★掌握理财需求分析报告的内容 ★掌握理财需