中小金融机构案件风险防控实务高管测试题(一).doc

中小金融机构案件风险防控实务 高管测试题（一） 一、填空题（） 。 贷款业务领域的主要案件风险有（）、冒名贷款、（）、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营。重要空白凭证必须按（? ）使用，非系统自动销号的，应及（ ），在销号单上注明销号日期，号码必须有衔接，不准跳号使用。 金库钥匙必须（ ）、（ ），不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。 员工管理中的四项制度包括干部交流、（）、强制休假、（）。 票据贴现业务分为贴现、（）、（）。挂失业务包括（）、密码挂失、（）二、单项选择题（）银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职可以不包括（）。 A、了解该企业所处企业行业情况? B、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况?? C、了解客户所在区域信用环境 D、了解该企业总经理个人信用卡的消费情况（??? ），银行业从业人员应遵守信息保密原则。（） A、在受雇期间? B、在离职后 C、在受雇期间与离职后下列描述中正确的是（?）。 A、借款人不得将已出租的财产做抵押物 B、借贷双方可以在合同中约定，借款人到期不履行债务时，抵押物的所有权转移为贷款所有?? C、抵押权是独立于其担保的债权的一种权利 D、在贷款期间，抵押人要移抵押物，必须征得贷款人同意作案份子作案未遂逃跑，营业人员要（）。 A、不要轻易追击? B、拿起武器全力追击 C、会同保卫人员追击罪犯．银行承兑汇票是由 签发A、承兑申请人B、出票人开户银行C、承兑申请人委托银行D、承兑人根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包括下列哪种风险（? ） A、市场风险B、战略风险C、法律风险D声誉风险。 存款风险滚动式检查制度是存款业务（ ）的内部检查制度。（?? ） A、制度合理性? B、制度有效性? C、操作合规性? D、操作全面性个人客户证件信息真伪识别通过（）进行A、上门实地调查B、查询公民身份证系统C、到相关行政机关核实D、信贷人员的沟通了解下类哪类人不属于案件专项治理工作需排查的九种人（） A、有黄、赌、毒行为的B、个人或家庭经商办企业的 C、无故不能正常上班或经常旷工的 D、小额资金购买彩票的会计凭证的传递和款项划拨不得积压、延误，帐务必须当日结平，即遵循（）原则。 A、真实性 B、及时性? C、谨慎性 D、权责发生制三、多项选择题（，每题3分多选、错选不得分） （） A、? B、 C、? D、? 2.银行的三大主要风险是指（） A、操作风险? B、声誉风险? C、流动性风险? D市场风险? E、国家风险? F、信用风险? G、法律风险? H 战略风险。 良好的内部控制机制的一般特征包括：（） A、有效性? B、审慎性? C、全面性? D及时性? E、独立性 （） A、B、? C、D、处理要公平? 5.办理社内往来业务，下列岗位应严格分开，相互制约，不得混岗操作。（） A、记帐? B、复核 C、对帐? D、授权 四、判断题（√ 错误的打 ×） 1.在办理抵押登记时,可由抵押人独自前住登记部门办理抵押登记手续。（ ） 抵押登记证书从签发之日起至注销，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人持有。（ ） 合同内容填写必须严谨、周密，当事人协商后作出选择和填充，凡是未选择和填充的空白栏都应用红线划去，不得留有空白，避免产生歧义。（ ） 贷款资金采用受托支付的，可由承贷款机构直接支付给借款人交易对手。（ ） 借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时，必须征得保证人书面同意，并规范办理相关手续。（ ） 本机构的股权凭证（股金证）可以在本机构办理质押贷款。（） 合同的签订必须由借款人和抵（质）押物的所有权人在营业场所面签。（） 借记卡，是指由银行向社会发行的具有消费信用、转帐结算、存取现金等全部或部分功能的支付工具，可以透支。（） 对批量开卡的借记卡，可由持卡人本人持有效身份证件到柜面重置密码后办理业务，也可继续使用初使密码办理业务。（） 单位存款保证金帐户可作为结算帐户使用，但不得支取现金。（）（） （）（）（）（）五、简答题（分） ？ ？ 简述银行内部控制的目标 1 ： 单位： 姓名： 职务： 考号： ………………………………………………………………………………………