商业银行风险管理与合规建设.docx

商业银行风险管理与合规建设

目录

内容概览．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.1风险管理与合规建设的重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.2文档目的与结构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

风险管理概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

2.1风险管理的基本概念．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

2.2风险管理的原则与目标．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

2.3风险管理的流程与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

商业银行风险类型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

3.1市场风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

3.2信用风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

3.3操作风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

3.4流动性风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

3.5法律与合规风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

风险评估与监测．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

4.1风险评估方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

4.2风险监测体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

4.3风险预警机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

风险控制与应对．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

5.1内部控制体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

5.2风险分散策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

5.3风险转移与对冲．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

5.4风险应对措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

合规管理概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

6.1合规管理的概念与原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

6.2合规管理体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

6.3合规风险识别与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

合规建设与实施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

7.1合规政策与制度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

7.2合规培训与宣传．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

7.3合规监督与检查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

7.4合规文化建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

风险管理与合规建设的组织架构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

8.1风险管理组织架构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

8.2合规管理组织架构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

8.3交叉职能部门的协调与合作．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

案例分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

9.1国内外商业银行风险管理案例．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

9.2合规建设成功案例．．．．．．．．．．．．．