分行合规条线座谈会发言材料.docx

PAGE PAGE 1 分行合规条线座谈会发言材料 各位领导、同仁： 上午好！首先感谢总行党委给我们分支机构提供一个可以交流学习如何提高合规管理水平的机会，自分行*案件发生后，我到*分行任职，在去年8月以来，在总行党委的正确指导下，总行各条线部门的同志们全力以赴帮助分行，在业务发展、夯实管理基础、严格内部控制、规范经营行为等方面，作了大量深入细致的工作，*分行的合规管理水平得到有效提升，在此，再次感谢总行党委对*分行的关心与支持。 一、合规机制建设方面 （一）组织架构。*分行于2020年4月新设立法律与合规部，负责全行内控合规管理工作，部门目前现有3人，下辖6家支行均已配备1名合规岗，目前均已通过合规上岗考试。为提高合规管理水平，确保合规部门的职责有效发挥，分行领导班子从专业、银行从业年限和行内从业履历等方面择优推选出业务素质较强的员工调入合规管理部门及定编合规岗，其中合规管理部门3人，有2人银行从业年限在10年以上，2人通过中级金融职称考试，3人均从事过信贷岗位，其中2人从事信贷岗位8年以上。另外辖属支行6名合规岗，银行从业年限和行内从业年限均在7年以上，均为部门经理。从2021年底合规岗履职考核上来看，可以履行好合规管理职能。 （二）制度建设。严格执行《*银行规章制度管理办法》。根据全行制度的制定、修订和废止情况，定期完善更新分行的存量制度目录及制度库，加强分支行层级制度管理；定期组织开展制度梳理和后评价工作。通过结合监管、总、分行的现行制度进行全面评价，查缺补漏，做好制度废、立、改，规范管理和操作的工作流程，2021年，分行对照监管及总行最新要求，对全行在用制度进行全方位梳理，全年新建各类制度13个，修订13个。 （三）合规文化。*分行将常态化合规文化教育落到实处，开展了“每日一学习”。每日至少学习背诵一条职业操守与行为准则、一条员工从业禁令、一条监管罚点；“每月一会议”。每月定期组织一次案防警示教育培训会议，及时传达学习监管部门、总分行的文件精神；“每季一分析”。每季度召开案防分析会，分析本机构案防工作执行情况，明确案防重点，目前，分行的合规文化氛围逐渐浓厚。 二、合规管理整体情况 （一）合规审查。严格执行《*银行合规审查管理办法》，按照合规审查职责分工开展合规审查，执行新产品、新业务、大额授信和大额投资业务的审查要点及审查程序，充分落实合规前置要求。为加强合规审查的流程管理，分行结合实际制定了审查流程图，做到可视化，同时不定期通报了分行合规审查情况，对未严格按照审查流程报送材料的机构直接纳入了年底内控合规考核。2021年，开展制度审查26笔，授信业务81笔，今年上半年，开展制度审查4笔，授信业务21笔，并有效提出了合规审查意见。 （二）整改问责。一是强化内控监督检查。结合“*案件”及监管部门督导的突出风险点，分行重新完善了各层级、各机构案件防控及检查工作要点，制定下发年度风险排查计划，每季度做好业务风险排查；二是健全整改问责机制。梳理历年来监管及外部检查发现问题，建立台账，采用销号式，跟踪整改进度，“以整改促管理”为出发点和落脚点，开展有效整改纠治工作。2021年分行层面进行案防风险排查业务总数8467笔，对相关责任人积分共计366分，经济处罚3381元。 三、合规管理存在的困难、问题 结合*分行日常内控合规管理方面来看，分行的内控管理水平还有待提升，主要表现为：一是合规履职能力有待提升。一线业务人员对于业务异动和重大风险缺乏识别能力，未有效落实一道防线检查监督责任，二、三道防线核查监督人员也缺乏敏感性和分析能力，对于业务异动监控不足，履职不到位。二是合规管理体系不够健全。合规管理专业队伍建设有待加强，支行合规管理岗位多为综合管理部经理兼任，实际工作中不能做到全面履职。 从全行来看，存在的主要问题是合规文化缺失、合规意识淡薄。本人于2009年任资产管理部总经理兼法律与合规部总经理，当时是按监管部门的要求成立合规管理部门，专职合规人员只有一个，主要的职责是合同审查。当时参加有关培训，印象最深刻的就是合规理念：合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值。这么多年以来，虽然总行也比较重视合规工作，但违规违纪违法事件仍不断发生，分析其根源，还是合规文化缺失。以*案件为例，在合规从高层做起方面，案件的发生因为是支行高管与犯罪分子勾结，案件发现后，总分行高管掩盖案件隐瞒不报，违规处置；在合规人人有责方面，部分分支行员工认为事不关已，高高挂起，对违规违纪违法行为视而不见，也是*案件发生的必要条件；在合规创造价值方面，据统计，到2020年底*分行成立十年以来，总的利润是负，本来去年可以扭亏为盈，但是因为要核销*案件不良贷款，反而加大了亏损。 因近年来，有关部门对我行检查较多，问责较多，有些同志就有些怨言，对这种